Тээвэр хөгжлийн банк

Улирлын санхүүгийн тайлан

2023 оны III улирал

САНХҮҮГИЙН БАЙДЛЫН ТАЙЛАН

(сая төгрөг)

1	ХӨРӨНГӨ
1.1	Мөнгө ба түүнтэй адилтгах хөрөнгө	212,146
1.2	Банк, санхүүгийн байгууллагад байршуулсан хөрөнгө	69,464
1.3	Хөрөнгө оруулалт	47,977
1.4	Зээл (цэвэр дүнгээр)	622,451
1.4.1	Хэвийн зээл	564,519
1.4.2	Чанаргүй зээл	81,232
1.4.3	Зээлийн хойшлогдсон төлбөр	(173)
1.4.4	Зээлд хуримтлуулж тооцсон хүүний авлага	12,368
1.4.5	Зээлийн эрсдэлийн сан	(35,495)
1.5	Дериватив санхүүгийн хөрөнгө	1,779
1.6	Бусад санхүүгийн хөрөнгө	692
1.7	Бусад санхүүгийн бус хөрөнгө	15,242
1.8	Үндсэн хөрөнгө	20,019
1.9	Борлуулах зориулалттай хөрөнгө	14,184
1.10	Биет бус хөрөнгө	12,952
1.11	Нийт хөрөнгийн дүн	1,016,906
2	ӨР ТӨЛБӨР
2.1	Харилцах	77,018
2.2	Хадгаламж	468,980
2.3	Банк, санхүүгийн байгууллагаас татсан эх үүсвэр	210,370
2.4	Бусад эх үүсвэр	34,960
2.5	Дериватив санхүүгийн өр төлбөр	2,516
2.6	Бусад өр төлбөр	32,496
2.7	Нийт өр төлбөрийн дүн	826,340
3	ӨӨРИЙН ХӨРӨНГӨ
3.1	Хувь нийлүүлсэн хөрөнгө	146,474
3.2	Нэмж төлөгдсөн капитал	15,647
3.3	Халаасны хувьцаа	(7,032)
3.4	Хуримтлагдсан ашиг	35,419
3.5	Бусад өөрийн хөрөнгө	58
3.6	Өөрийн хөрөнгийн дүн	190,566
4	ӨР ТӨЛБӨР БА ӨӨРИЙН ХӨРӨНГИЙН ДҮН	1,016,906

(сая төгрөг)

ТЭНЦЛИЙН ГАДУУРХ ДАНС
Зээл, зээлтэй адилтгах хөрөнгөд хамаарах үүрэг (цэвэр дүнгээр)	14,848

ОРЛОГЫН ТАЙЛАН

(сая төгрөг)

1	Хүүний орлого	80,756
1.1	Монголбанканд байршуулсан хөрөнгийн	1,747
1.2	Банк, санхүүгийн байгууллагад байршуулсан хөрөнгийн	2,596
1.3	Үнэт цаасны	5,320
1.4	Зээлийн	67,595
1.5	Бусад хүүний орлого	3,498
2	Хүүний зардал	54,282
2.1	Харилцахад төлсөн хүү	1,394
2.2	Хадгаламжид төлсөн хүү	44,869
2.3	Зээлийн хүүний зардал	1,693
2.4	Үнэт цаасны хүүний зардал	913
2.5	Бусад хүүний зардал	5,413
3	Цэвэр хүүний орлого (1-2)	26,474
4	Эрсдэлийн сангийн зардал	6,044
4.1	Банк, санхүүгийн байгууллагад байршуулсан хөрөнгийн	–
4.2	Үнэт цаасны	–
4.3	Зээлийн	6,044
5	Эрсдэлийн сангийн дараах цэвэр орлого (3-4)	20,430
6	Бусад орлого	23,538
6.1	Хүүний бус орлого	23,433
6.1.1	Арилжааны орлого	11,017
6.1.2	Ханш, үнэлгээний тэгшитгэлийн орлого	11,445
6.1.3	Банкны бүтээгдэхүүнтэй холбоотой үйлчилгээний хураамж, шимтгэлийн орлого	926
6.1.4	Бусад хүүний бус орлого	45
6.2	Бусад орлого, олз	105
7	Бусад зардал	39,472
7.1	Хүүний бус зардал	39,182
7.1.1	Бусад эрсдэлийн сангийн зардал	9
7.1.2	Арилжааны зардал	8,753
7.1.3	Ханш, үнэлгээний тэгшитгэлийн зардал	10,727
7.1.4	Хураамж, шимтгэлийн зардал	982
7.1.5	Үйл ажиллагааны бусад зардал	18,711
7.2	Бусад зардал, гарз	290
8	Татварын өмнөх ашиг (5+6-7)	4,496
9	Орлогын албан татварын зардал	211
10	Татварын дараах ашиг (8-9)	4,285
11	Бусад дэлгэрэнгүй орлого	–
12	Тайлант хугацааны нийт дэлгэрэнгүй орлогын дүн	4,285

МОНГОЛБАНКНААС ТОГТООСОН ЗОХИСТОЙ ХАРЬЦААНЫ ШАЛГУУР ҮЗҮҮЛЭЛТИЙН БИЕЛЭЛТ	БАЙВАЛ ЗОХИХ	БИЕЛЭЛТ
Нэгдүгээр зэрэглэлийн өөрийн хөрөнгө болон эрсдэлээр жигнэсэн активын зохистой харьцаа	≥ 9%	24.3%
Өөрийн хөрөнгө болон эрсдэлээр жигнэсэн активын харьцаа	≥ 12%	24.3%
Төлбөр түргэн гүйцэтгэх чадварын үзүүлэлт	≥ 25%	29.0%
Гадаад валютын нээлттэй позици болон өөрийн хөрөнгийн харьцаа (нэгж валютаар)	< ±15%	1.8%
Гадаад валютын нээлттэй позици болон өөрийн хөрөнгийн харьцаа (нийт)	< ±30%	4.5%

БАНКНЫ ХОЛБОГДОХ ЭТГЭЭД (НЭГДМЭЛ СОНИРХОЛТОЙ ЭТГЭЭД)-Д ОЛГОСОН ЗЭЭЛ БОЛОН ЗЭЭЛТЭЙ АДИЛТГАН ТООЦОХ БУСАД АКТИВ ХӨРӨНГИЙН ТАЙЛАН		АКТИВЫН ХЭЛБЭР	ҮЛДЭГДЭЛ (сая төгрөг)	ӨӨРИЙН ХӨРӨНГӨД ЭЗЛЭХ ХУВЬ
1	Банкны холбогдох нэг этгээд (нэгдмэл сонирхолтой этгээд)-д олгосон зээл болон зээлтэй адилтган тооцох бусад актив (өөрийн хөрөнгийн 5 хувиас хэтрэхгүй)			3.3%
1.1	Банкны хувьцаа эзэмшигч	–	–	–
1.2	Банкны эрх бүхий албан тушаалтан	–	–	–
1.3	Банкны бусад холбогдох этгээд	Зээл	6,353	3.3%
2	Банкны нийт холбогдох этгээдүүд (нэгдмэл сонирхолтой этгээдүүд)-д олгосон зээл болон зээлтэй адилтган тооцох бусад актив (өөрийн хөрөнгийн 20 хувиас хэтрэхгүй)			13.6%
2.1	Банкны хувьцаа эзэмшигч	Зээл	100	0.1%
2.2	Банкны эрх бүхий албан тушаалтан	Зээл	415	0.2%
2.3	Банкны бусад холбогдох этгээд	Зээл	25,456	13.4%