季度财务报告
年度 -2024 季度 – 3
(单位为100万蒙图)
资产负债表 | 30/09/2024 | |
1 | 资产 | |
1.1 | 现金及现金等价物 | 184,400 |
1.2 | 存放于银行及其他金融机构款项 | 44,971 |
1.3 | 金融投资 | 25,173 |
1.4 | 发放贷款(净值) | 651,366 |
1.4.1 | 正常贷款 | 615,595 |
1.4.2 | 不良贷款 | 56,644 |
1.4.3 | 应收还款 | (104) |
1.4.4 | 应收利息 | 16,528 |
1.4.5 | 贷款损失准备金 | (37,297) |
1.5 | 衍生金融工具资产 | 1,069 |
1.6 | 其他金融资产 | 1,130 |
1.7 | 其他非金融资产 | 21,298 |
1.8 | 固定资产 | 17,792 |
1.9 | 待售资产 | 24,267 |
1.1 | 无形资产 | 13,470 |
1.11 | 资产合计 | 984,936 |
2 | 负债 | |
2.1 | 往来账户 | 47,347 |
2.2 | 客户存款 | 430,781 |
2.3 | 银行及其他金融机构存放款项 | 242,506 |
2.4 | 其他吸收款项 | 30,997 |
2.5 | 衍生金融工具负债 | 1,827 |
2.6 | 其他负债 | 26,526 |
2.7 | 负债合计 | 779,984 |
3 | 股东权益 | |
3.1 | 股本 | 146,474 |
3.2 | 资本公积 | 15,647 |
3.3 | 库存股 | (7,032) |
3.4 | 重估盈余 | 49,764 |
3.5 | 留存收益/损失/ | 99 |
3.6 | 其他权益工具 | 204,952 |
4 | 股东权益合计 | 984,936 |
(单位为100万蒙图)
资产负债表外 | |
承付款项与或有负债(净) | 12,107 |
(单位为100万蒙图)
利润表 | 30/09/2024 | |
1 | I利息收入 | 90,001 |
1.1 | 来自蒙古央行 | 164 |
1.2 | 来自其他银行和金融机构 | 667 |
1.3 | 证券收益 | 6,932 |
1.4 | 贷款收入 | 80,590 |
1.5 | 其他利息收入 | 1,648 |
2 | 利息支出 | 65,392 |
2.1 | 往来账户利息支出 | 1,057 |
2.2 | 存款账户利息支出 | 42,517 |
2.3 | 借入资金利息支出 | 17,433 |
2.4 | 证券利息支出 | 363 |
2.5 | 其他利息支出 | 4,022 |
3 | 利息净收入 (1-2) | 24,609 |
4 | 拨备支出 | – |
4.1 | 在其他银行和金融机构的存款 | – |
4.2 | 证券 | – |
4.3 | 贷款 | – |
5 | 拨备后的净利息收入 [(3)-(4)] | 24,609 |
6 | 其他收入 | 17,737 |
6.1 | 非利息收入 | 17,596 |
6.1.1 | 交易收入 | 7,363 |
6.1.2 | 汇兑及重估调整费用 | 8,519 |
6.1.3 | 手续费及佣金收入 | 1,043 |
6.1.4 | 其他非利息收入 | 671 |
6.2 | 其他收入 | 141 |
7 | 其他支出 | 32,494 |
7.1 | 非利息支出 | 31,829 |
7.1.1 | 其他拨备支出 | 946 |
7.1.2 | 交易支出 | 2,811 |
7.1.3 | 汇兑及重估调整费用 | 8,087 |
7.1.4 | 手续费及佣金支出 | 1,161 |
7.1.5 | 其他业务支出 | 18,824 |
7.2 | 其他支出 | 665 |
8 | 税前利润 (5+6-7) | 9,852 |
9 | 所得税费用 | 1,799 |
10 | 税后利润 (8-9) | 8,053 |
11 | 其他综合收入 | – |
12 | 本期综合收益总额 | 8,053 |
审慎比率指标 | 适当比率 | 履行 |
一级权益与风险加权资产的适当比率 | ≥ 9% | 23.9% |
股东权益与风险加权资产的比率 | ≥ 12% | 23.9% |
流动性比率 | ≥ 25% | 30.2% |
外汇未平仓头寸与股东权益的比率/单位货币/ | < ±15% | 7.2% |
外汇未平仓头寸与股东权益的比率/总计/ | < ±30% | 14.5% |
银行关联方 (利害关系人) | 资产形式 | 余额 (单位为100万蒙图) | 占股东权益比率 | |
1 | 发放给一名银行关联方(利害关系人)的贷款以及等价于贷款的其他形式资产(不高于股东权益的5%) | 3.3% | ||
1.1 | 银行股东 | – | – | – |
1.2 | 银行高管 | – | – | – |
1.3 | 其他银行关联方 | 贷款 | 6,780 | 3.3% |
2 | 发放给所有银行关联方(利害关系人)贷款以及等价于贷款的其他形式资产(不高于股东权益的20%) | 11.2% | ||
2.1 | 银行股东 | 贷款 | 100 | 0.0% |
2.2 | 银行高管 | 贷款 | 1,125 | 0.5% |
2.3 | 其他银行关联方 | 贷款 | 21,805 | 10.6% |