反洗钱、反恐怖融资及防止大规模杀伤性武器扩散融资
蒙古交通发展银行始终坚持遵守蒙古国相关法律法规、监管规定以及国际监管机构发布的建议、标准和要求，积极开展预防、识别和制止洗钱、恐怖融资及大规模杀伤性武器扩散融资相关工作。
有关蒙古交通发展银行反洗钱、反恐怖融资及防止大规模杀伤性武器扩散融资政策的总体介绍，请点击此处查看。
蒙古交通发展银行在与境外银行及金融机构开展业务往来与合作过程中，严格遵循Wolfsberg Group发布的相关准则、金融机构尽职调查标准问卷（CBDDQ），以及美国 (爱国者法案)（US Patriot Act）、(海外账户税收合规法案)（US FATCA）等相关法律法规要求。
沃尔夫斯堡问卷（Wolfsberg Questionnaire）
蒙古交通发展银行Wolfsberg CBDDQ问卷回复内容，请点击此处查看。
美国 (爱国者法案) 认证（Patriot Act Certification）
为满足美国银行及金融机构对于代理行关系及账户管理的相关要求，蒙古交通发展银行已完成全球美国《爱国者法案》认证（Global USA Patriot Act Certification）。
相关认证文件，请点击此处查看。
(海外账户税收合规法案)（Foreign Account Tax Compliance Act，FATCA）
蒙古交通发展银行与其他国际银行及金融机构一样，根据美国联邦法律(海外账户税收合规法案)（US FATCA）的规定，承担向美国国税局（Internal Revenue Service，IRS）报告美国公民及法人实体境外账户相关信息的义务。
蒙古交通发展银行FATCA全球中介机构识别号码（GIIN）及注册信息，请点击此处查看。
国际制裁措施执行
蒙古交通发展银行根据联合国安全理事会（UNSC）、美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）、欧盟、英国及北爱尔兰联合王国（UK），以及代理行的要求，在日常经营活动中严格执行其他国家政府及相关授权机构发布的贸易及金融制裁措施和监管要求，并将相关要求纳入本行内部政策、制度及管理体系。
客户尽职调查
蒙古交通发展银行严格依据蒙古国法律法规、国际及国内监管机构发布的相关建议和要求，开展客户尽职调查工作。
本行在向客户提供金融服务及建立业务合作关系前，通过官方证明文件、可靠信息来源等方式，对客户身份及相关信息进行核实和验证。
客户尽职调查主要包括：
- 与本行建立业务关系的目的；
- 最终受益所有人（UBO）、股东结构及管理层信息；
- 客户经营业务及活动是否与其资产及收入来源、交易目的和交易性质相匹配；
- 根据实际需要，要求客户提供其他相关资料及证明文件进行核实。
交易监测与审核
蒙古交通发展银行依据蒙古国法律法规、国际及国内监管机构相关建议和要求，以及代理行的合规要求，对本行办理的交易进行审核与验证，包括交易资金来源、收入来源、付款目的以及交易是否具有合理经济背景等。
本行仅在完成相关审查和确认后办理交易。
上述措施旨在有效防范银行自身、客户以及蒙古国经济和国际合作领域可能面临的相关风险。
