分类： 季度财务报告

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季度财务报告

年度 -2024 季度 – 3

(单位为100万蒙图)

资产负债表30/09/2024
1资产
1.1现金及现金等价物                          184,400
1.2存放于银行及其他金融机构款项                            44,971
1.3金融投资                            25,173
1.4发放贷款（净值）                          651,366
1.4.1正常贷款                          615,595
1.4.2不良贷款                            56,644
1.4.3应收还款                                (104)
1.4.4应收利息                            16,528
1.4.5贷款损失准备金                          (37,297)
1.5衍生金融工具资产                               1,069
1.6 其他金融资产                               1,130
1.7其他非金融资产                            21,298
1.8固定资产                            17,792
1.9待售资产                            24,267
1.1无形资产                            13,470
1.11资产合计                          984,936
2负债
2.1往来账户                            47,347
2.2客户存款                          430,781
2.3银行及其他金融机构存放款项                          242,506
2.4其他吸收款项                            30,997
2.5衍生金融工具负债                               1,827
2.6其他负债                            26,526
2.7负债合计                          779,984
3股东权益
3.1股本                          146,474
3.2资本公积                            15,647
3.3库存股                            (7,032)
3.4重估盈余                            49,764
3.5留存收益/损失/                                     99
3.6其他权益工具                          204,952
4股东权益合计                          984,936

(单位为100万蒙图)

资产负债表外 
承付款项与或有负债（净)               12,107

(单位为100万蒙图)

利润表30/09/2024
1I利息收入                            90,001
1.1来自蒙古央行                                  164
1.2来自其他银行和金融机构                                  667
1.3证券收益                               6,932
1.4贷款收入                            80,590
1.5其他利息收入                               1,648
2利息支出                            65,392
2.1往来账户利息支出                               1,057
2.2存款账户利息支出                            42,517
2.3借入资金利息支出                            17,433
2.4证券利息支出                                  363
2.5其他利息支出                               4,022
3利息净收入 (1-2)                            24,609
4拨备支出                                      –  
4.1在其他银行和金融机构的存款                                      –  
4.2证券                                      –  
4.3贷款                                      –  
5拨备后的净利息收入 [(3)-(4)]                            24,609
6其他收入                            17,737
6.1非利息收入                            17,596
6.1.1交易收入                               7,363
6.1.2汇兑及重估调整费用                               8,519
6.1.3手续费及佣金收入                               1,043
6.1.4其他非利息收入                                  671
6.2其他收入                                  141
7其他支出                            32,494
7.1非利息支出                            31,829
7.1.1其他拨备支出                                  946
7.1.2交易支出                               2,811
7.1.3汇兑及重估调整费用                               8,087
7.1.4手续费及佣金支出                               1,161
7.1.5其他业务支出                            18,824
7.2其他支出                                  665
8税前利润 (5+6-7)                               9,852
9所得税费用                               1,799
10税后利润 (8-9)                               8,053
11其他综合收入                                      –  
12本期综合收益总额                               8,053
审慎比率指标适当比率履行
一级权益与风险加权资产的适当比率≥ 9%23.9%
股东权益与风险加权资产的比率≥ 12%23.9%
流动性比率≥ 25%30.2%
外汇未平仓头寸与股东权益的比率/单位货币/< ±15%7.2%
外汇未平仓头寸与股东权益的比率/总计/< ±30%14.5%
银行关联方
（利害关系人）		资产形式余额 (单位为100万蒙图)占股东权益比率
1发放给一名银行关联方（利害关系人）的贷款以及等价于贷款的其他形式资产（不高于股东权益的5%）3.3%
1.1银行股东                                 –                                –                                           –  
1.2银行高管                                 –                                –                                           –  
1.3其他银行关联方贷款                               6,7803.3%
2发放给所有银行关联方（利害关系人）贷款以及等价于贷款的其他形式资产（不高于股东权益的20%）11.2%
2.1银行股东贷款                                  1000.0%
2.2银行高管贷款                               1,1250.5%
2.3其他银行关联方贷款                            21,80510.6%
分类
季度财务报告

年度 -2024 季度 – 2

(单位为100万蒙图)

资产负债表 30/06/2024
1 资产
1.1 现金及现金等价物

   185,800
1.2 存放于银行及其他金融机构款项

     39,169
1.3 金融投资

        7,359
1.4 发放贷款（净值）

   642,972
1.4.1 正常贷款

   612,821
1.4.2 不良贷款

     58,444
1.4.3 应收还款

         (140)
1.4.4 应收利息

     13,112
1.4.5 贷款损失准备金

   (41,265)
1.5 衍生金融工具资产

        1,676
1.6  其他金融资产

           455
1.7 其他非金融资产

     13,121
1.8 固定资产

     17,592
1.9 待售资产

     17,799
1.1 无形资产

     13,511
1.11 资产合计

   939,454
2 负债
2.1 往来账户

     40,476
2.2 客户存款

   347,440
2.3 银行及其他金融机构存放款项

   307,598
2.4 其他吸收款项

     14,162
2.5 衍生金融工具负债

        2,990
2.6 其他负债

     24,340
2.7 负债合计

   737,006
3 股东权益
3.1 股本

   146,474
3.2 资本公积

     15,647
3.3 库存股

     (7,032)
3.4 重估盈余

     47,260
3.5 留存收益/损失/

              99
3.6 其他权益工具

   202,448
4 股东权益合计

   939,454

(单位为100万蒙图)

资产负债表外
承付款项与或有负债（净)

                            11,553

(单位为100万蒙图)

利润表 30/06/2024
1 I利息收入

     62,130
1.1 来自蒙古央行

           118
1.2 来自其他银行和金融机构

           573
1.3 证券收益

        4,142
1.4 贷款收入

     56,158
1.5 其他利息收入

        1,139
2 利息支出

     42,128
2.1 往来账户利息支出

           826
2.2 存款账户利息支出

     28,503
2.3 借入资金利息支出

        9,844
2.4 证券利息支出

           283
2.5 其他利息支出

        2,672
3 利息净收入 (1-2)

     20,002
4 拨备支出

        3,363
4.1 在其他银行和金融机构的存款

               –
4.2 证券

               –
4.3 贷款

        3,363
5 拨备后的净利息收入 [(3)-(4)]

     16,639
6 其他收入

     12,381
6.1 非利息收入

     12,246
6.1.1 交易收入

        4,921
6.1.2 汇兑及重估调整费用

        6,448
6.1.3 手续费及佣金收入

           760
6.1.4 其他非利息收入

           117
6.2 其他收入

           135
7 其他支出

     22,797
7.1 非利息支出

     22,468
7.1.1 其他拨备支出

           925
7.1.2 交易支出

        2,138
7.1.3 汇兑及重估调整费用

        5,975
7.1.4 手续费及佣金支出

           800
7.1.5 其他业务支出

     12,630
7.2 其他支出

           329
8 税前利润 (5+6-7)

        6,223
9 所得税费用

           674
10 税后利润 (8-9)

        5,549
11 其他综合收入

               –
12 本期综合收益总额

        5,549
审慎比率指标 适当比率 履行
一级权益与风险加权资产的适当比率

≥ 9%

24.3%
股东权益与风险加权资产的比率

≥ 12%

24.3%
流动性比率

≥ 25%

30.8%
外汇未平仓头寸与股东权益的比率/单位货币/

< ±15%

8.4%
外汇未平仓头寸与股东权益的比率/总计/

< ±30%

10.4%
银行关联方
（利害关系人）		 资产形式 余额 (单位为100万蒙图) 占股东权益比率
1 发放给一名银行关联方（利害关系人）的贷款以及等价于贷款的其他形式资产（不高于股东权益的5%）

3.2%
1.1 银行股东

                                 –

                                 –

0.0%
1.2 银行高管

                                 –

                                 –

0.0%
1.3 其他银行关联方 贷款

                               6,449

3.2%
2 发放给所有银行关联方（利害关系人）贷款以及等价于贷款的其他形式资产（不高于股东权益的20%）

11.9%
2.1 银行股东 贷款

                                  100

0.0%
2.2 银行高管 贷款

                                  532

0.3%
2.3 其他银行关联方 贷款

                            23,590

11.6%
分类
季度财务报告

年度 -2024 季度 – 1

(单位为100万蒙图)

资产负债表 31/03/2024
1 资产
1.1 现金及现金等价物

                          217,295
1.2 存放于银行及其他金融机构款项

                            72,350
1.3 金融投资

                            72,145
1.4 发放贷款（净值）

                          680,793
1.4.1 正常贷款

                          647,070
1.4.2 不良贷款

                            58,622
1.4.3 应收还款

                                (159)
1.4.4 应收利息

                            15,776
1.4.5 贷款损失准备金

                          (40,516)
1.5 衍生金融工具资产

                               2,325
1.6  其他金融资产

                                  569
1.7 其他非金融资产

                            15,204
1.8 固定资产

                            19,142
1.9 待售资产

                            26,184
1.10 无形资产

                            13,215
1.11 资产合计

                      1,119,222

2 负债
2.1 往来账户

                            82,796
2.2 客户存款

                          491,964
2.3 银行及其他金融机构存放款项

                          234,434
2.4 其他吸收款项

                            78,281
2.5 衍生金融工具负债

                               3,354
2.6 其他负债

                            25,835
2.7 负债合计

                          916,664

3 股东权益
3.1 股本

                          146,474
3.2 资本公积

                            15,647
3.3 库存股

                            (7,032)
3.4 重估盈余

47,370
3.5 留存收益/损失/                             99
3.6 其他权益工具

202,558
4 股东权益合计

                      1,119,222

(单位为100万蒙图)

资产负债表外  31/03/2024
承付款项与或有负债（净)

                            16,091

(单位为100万蒙图)

利润表 31/03/2024
1 I利息收入

                            35,199

1.1 来自蒙古央行

                                     56
1.2 来自其他银行和金融机构

                                  337
1.3 证券收益

                               3,017
1.4 贷款收入

                            31,254
1.5 其他利息收入

                                  535
2 利息支出

                            21,417

2.1 往来账户利息支出

                                  558
2.2 存款账户利息支出

                            17,808
2.3 借入资金利息支出

                               1,515
2.4 证券利息支出

                                  201
2.5 其他利息支出

                               1,335
3 利息净收入 (1-2)

                            13,782

4 拨备支出

                               2,626

4.1 在其他银行和金融机构的存款

                                      –
4.2 证券

                                      –
4.3 贷款

                               2,626
5 拨备后的净利息收入 [(3)-(4)]

                            11,156

6 其他收入

                               8,057

6.1 非利息收入

                               7,973

6.1.1 交易收入

                               1,912
6.1.2 汇兑及重估调整费用

                               5,598
6.1.3 手续费及佣金收入

                                  379
6.1.4 其他非利息收入

                                     84
6.2 其他收入

                                     84
7 其他支出

                            13,004

7.1 非利息支出

                            12,896

7.1.1 其他拨备支出

                                      –
7.1.2 交易支出

                               1,390
7.1.3 汇兑及重估调整费用

                               4,963
7.1.4 手续费及佣金支出

                                  305
7.1.5 其他业务支出

                               6,238
7.2 其他支出

                                  108
8 税前利润 (5+6-7)

                               6,209

9 所得税费用

                                  549
10 税后利润 (8-9)

                               5,660

11 其他综合收入

                                      –
12 本期综合收益总额

                               5,660

 (单位为100万蒙图)

审慎比率指标 适当比率 31/03/2024
一级权益与风险加权资产的适当比率

≥ 9%

23.0%
股东权益与风险加权资产的比率

≥ 12%

23.0%
流动性比率

≥ 25%

30.1%
外汇未平仓头寸与股东权益的比率/单位货币/

< ±15%

-4.9%
外汇未平仓头寸与股东权益的比率/总计/

< ±30%

-12.7%

(单位为100万蒙图)

银行关联方
（利害关系人）		 资产形式 余额 (单位为100万蒙图) 占股东权益比率
1 发放给一名银行关联方（利害关系人）的贷款以及等价于贷款的其他形式资产（不高于股东权益的5%）

3.3%
1.1 银行股东

                                 –

                                 –

0.0%
1.2 银行高管

                                 –

                                 –

0.0%
1.3 其他银行关联方

贷款

                                6,666

3.3%
2 发放给所有银行关联方（利害关系人）贷款以及等价于贷款的其他形式资产（不高于股东权益的20%）

12.0%
2.1 银行股东

贷款

                                   100

0.0%
2.2 银行高管

贷款

                                   544

0.3%
2.3 其他银行关联方

贷款

                             23,856

11.7%
分类
季度财务报告

年度 -2023 季度 – 4

(单位为100万蒙图)

资产负债表 31/12/2023
1 资产
1.1 现金及现金等价物

353,296
1.2 存放于银行及其他金融机构款项

                     78,448
1.3 金融投资                       62,678
1.4 发放贷款（净值）

                   672,435
1.4.1 正常贷款

                 632,883
1.4.2 不良贷款

                   62,023
1.4.3 应收还款

                                (159)
1.4.4 应收利息

                            15,013
1.4.5 贷款损失准备金

                          (37,325)
1.5 衍生金融工具资产

                               2,443
1.6  其他金融资产

                                  703
1.7 其他非金融资产

                            20,906
1.8 固定资产

                            19,603
1.9 待售资产

                            14,902
1.10 无形资产

                            13,067
1.11 资产合计

                      1,238,481

2 负债
2.1 往来账户

                            92,072
2.2 客户存款

                          482,662
2.3 银行及其他金融机构存放款项

                          368,160
2.4 其他吸收款项

                            47,667
2.5 衍生金融工具负债

                               3,409
2.6 其他负债

                            47,456
2.7 负债合计

                      1,041,426

3 股东权益
3.1 股本

             146,474
3.2 资本公积

               15,647
3.3 库存股

               (7,032)
3.5 留存收益/损失/

               41,867
3.6 其他权益工具

99
4 股东权益合计

197,055
5 负债及股东权益总计

           1,238,481

(单位为100万蒙图)

资产负债表外 31/12/2023
承付款项与或有负债（净)        16,760

(单位为100万蒙图)

利润表 31/12/2023
1 I利息收入

                          117,621

1.1 来自蒙古央行

                               1,847
1.2 来自其他银行和金融机构

                               3,397
1.3 证券收益

                               7,766
1.4 贷款收入

                          100,867
1.5 其他利息收入

                               3,744
2 利息支出

                            74,205

2.1 往来账户利息支出

                               1,877
2.2 存款账户利息支出

                            61,858
2.3 借入资金利息支出

                               2,940
2.4 证券利息支出

                               1,052
2.5 其他利息支出

                               6,478
3 利息净收入 (1-2)

                            43,416

4 拨备支出

                               8,177

4.1 在其他银行和金融机构的存款

                                  252
4.2 证券

                                       6
4.3 贷款

                               7,919
5 拨备后的净利息收入 [(3)-(4)]

                            35,239

6 其他收入

                            31,202

6.1 非利息收入

                            31,072

6.1.1 交易收入

                            14,229
6.1.2 汇兑及重估调整费用

                            15,271
6.1.3 手续费及佣金收入

                               1,307
6.1.4 其他非利息收入

                                  265
6.2 其他收入

                                  130
7 其他支出

                            53,850

7.1 非利息支出

                            53,620

7.1.1 其他拨备支出

                                      –
7.1.2 交易支出

                            10,974
7.1.3 汇兑及重估调整费用

                            14,939
7.1.4 手续费及佣金支出

                               1,512
7.1.5 其他业务支出

                            26,195
7.2 其他支出

                                  230
8 税前利润 (5+6-7)

                            12,591

9 所得税费用

                               1,858
10 税后利润 (8-9)

                            10,733

11 其他综合收入

                                     52
12 本期综合收益总额

                            10,785

(单位为100万蒙图)

审慎比率指标 适当比率 31/12/2023
一级权益与风险加权资产的适当比率 ≥ 9% 24.3%
股东权益与风险加权资产的比率 ≥ 12% 24.3%
流动性比率 ≥ 25% 29.0%
外汇未平仓头寸与股东权益的比率/单位货币/ < ±15% 1.8%
外汇未平仓头寸与股东权益的比率/总计/ < ±30% 4.5%

(单位为100万蒙图)

银行关联方
（利害关系人）		 资产形式 余额 占股东权益比率
1 发放给一名银行关联方（利害关系人）的贷款以及等价于贷款的其他形式资产（不高于股东权益的5%）

3.2%
1.1 银行股东

                                 –

                                –

0.0%
1.2 银行高管

                                 –

                                –

0.0%
1.3 其他银行关联方

贷款

                     6,353

3.2%
2 发放给所有银行关联方（利害关系人）贷款以及等价于贷款的其他形式资产（不高于股东权益的20%）

12.4%
2.1 银行股东

贷款

              100

0.1%
2.2 银行高管

贷款

                       404

0.2%
2.3 其他银行关联方

贷款

                  23,907

12.1%
分类
季度财务报告

年度 -2023 季度 – 3

(单位为100万蒙图)

资产负债表 30/09/2023
1 资产
1.1 现金及现金等价物

                    212,146

1.2 存放于银行及其他金融机构款项

                      69,464

1.3 金融投资

                       47,977

1.4 发放贷款（净值）

                    622,451

1.4.1 正常贷款

                 564,519
1.4.2 不良贷款

                   81,232
1.4.3 应收还款

                     (173)
1.4.4 应收利息

                   12,368
1.4.5 贷款损失准备金

               (35,495)
1.5 衍生金融工具资产

                         1,779

1.6  其他金融资产

                             692

1.7 其他非金融资产

                       15,242

1.8 固定资产

                 20,019
1.9 待售资产

                   14,184

1.10 无形资产

                       12,952

1.11 资产合计

                1,016,906

2 负债
2.1 往来账户

                 77,018
2.2 客户存款

             468,980
2.3 银行及其他金融机构存放款项

             210,370
2.4 其他吸收款项

               34,960
2.5 衍生金融工具负债

                  2,516
2.6 其他负债

               32,496
2.7 负债合计

               826,340

3 股东权益
3.1 股本

             146,474
3.2 资本公积

               15,647
3.3 库存股

               (7,032)
3.4 重估盈余

                         –
3.5 留存收益/损失/

               35,419
3.6 其他权益工具

                      58
4 股东权益合计

               190,566

5 负债及股东权益总计

            1,016,906

(单位为100万蒙图)

利润表 30/09/2023
1 I利息收入

                   80,756
1.1 来自蒙古央行

                      1,747
1.2 来自其他银行和金融机构

                     2,596
1.3 证券收益

                     5,320
1.4 贷款收入

                   67,595
1.5 其他利息收入

                     3,498
2 利息支出

                   54,282
2.1 往来账户利息支出

                     1,394
2.2 存款账户利息支出

                   44,869
2.3 借入资金利息支出

                      1,693
2.4 证券利息支出

                         913
2.5 其他利息支出

                     5,413
3 利息净收入 (1-2)

                   26,474
4 拨备支出

                     6,044
4.1 在其他银行和金融机构的存款

                             –
4.2 证券

                             –
4.3 贷款

                     6,044
5 拨备后的净利息收入 [(3)-(4)]

                  20,430
6 其他收入

                   23,538
6.1 非利息收入

                  23,433
6.1.1 交易收入

                    11,017
6.1.2 汇兑及重估调整费用

                    11,445
6.1.3 手续费及佣金收入

                        926
6.1.4 其他非利息收入

                          45
6.2 其他收入

                         105
7 其他支出

                   39,472
7.1 非利息支出

                   39,182
7.1.1 其他拨备支出

                           9
7.1.2 交易支出

                    8,753
7.1.3 汇兑及重估调整费用

                  10,727
7.1.4 手续费及佣金支出

                        982
7.1.5 其他业务支出

                   18,711
7.2 其他支出

                        290
8 税前利润 (5+6-7)

                    4,496
9 所得税费用

              211
10 税后利润 (8-9)

         4,285
11 其他综合收入

                  –
12 本期综合收益总额

         4,285

(单位为100万蒙图)

资产负债表外 30/09/2023
承付款项与或有负债（净)

        14,848
审慎比率指标 适当比率 30/09/2023
一级权益与风险加权资产的适当比率

≥ 9%

24.3%
股东权益与风险加权资产的比率

≥ 12%

24.3%
流动性比率

≥ 25%

29.0%
外汇未平仓头寸与股东权益的比率/单位货币/

< ±15%

1.8%
外汇未平仓头寸与股东权益的比率/总计/

< ±30%

4.5%

(单位为100万蒙图)

银行关联方
（利害关系人）		 资产形式 余额 占股东权益比率
1 发放给一名银行关联方（利害关系人）的贷款以及等价于贷款的其他形式资产（不高于股东权益的5%）

3.3%
1.1 银行股东

                                 –

                                –

0.0%
1.2 银行高管

                                 –

                                –

0.0%
1.3 其他银行关联方

贷款

                     6,353

3.3%
2 发放给所有银行关联方（利害关系人）贷款以及等价于贷款的其他形式资产（不高于股东权益的20%）

13.6%
2.1 银行股东

贷款

              100

0.1%
2.2 银行高管

贷款

                        415

0.2%
2.3 其他银行关联方

贷款

                  25,456

13.3%
分类
季度财务报告

年度 -2023 季度 – 2

(单位为100万蒙图)

资产负债表 30/06/2023
1 资产
1.1 现金及现金等价物

                   225,711

1.2 存放于银行及其他金融机构款项

                     62,780

1.3 金融投资

                     37,151

1.4 发放贷款（净值）

                   583,776

1.4.1 正常贷款

                   529,894
1.4.2 不良贷款

                      74,564
1.4.3 应收还款

                         (152)
1.4.4 应收利息

                      13,899
1.4.5 贷款损失准备金                     (34,429)
1.5 衍生金融工具资产

                        1,197

1.6 其他金融资产

                           558

1.7 其他非金融资产

                     16,000

1.8 固定资产

                     21,710

1.9 待售资产

                     14,184

1.10 无形资产

                     12,306

1.11 资产合计

                   975,373

2 负债
2.1 往来账户

                      70,651
2.2 客户存款

                   422,334
2.3 银行及其他金融机构存放款项

                   233,108
2.4 其他吸收款项

                      21,290
2.5 衍生金融工具负债

                           662
2.6 其他负债

                      38,155
2.7 负债合计

                   786,200

3 股东权益
3.1 股本

                   146,474
3.2 资本公积

                      15,647
3.3 库存股

                      (7,032)
3.4 重估盈余

                              –
3.5 留存收益/损失/

                      34,026
3.6 其他权益工具

                             58
4 股东权益合计

                   189,173

5 负债及股东权益总计

                   975,373

(单位为100万蒙图)

利润表 30/06/2023
1 利息收入

                     54,870

1.1 来自蒙古央行

                        1,604
1.2 来自其他银行和金融机构

                        1,666
1.3 证券收益

                        3,806
1.4 贷款收入

                      43,705
1.5 其他利息收入

                        4,089
2 利息支出

                     36,426

2.1 往来账户利息支出

                           943
2.2 存款账户利息支出

                      28,164
2.3 借入资金利息支出

                        1,027
2.4 证券利息支出

                           768
2.5 其他利息支出

                        5,524
3 利息净收入 (1-2)

                     18,444

4 拨备支出 (буцаалтын орлого)

                        4,992

4.1 在其他银行和金融机构的存款

                              –
4.2 证券

                              –
4.3 贷款

                        4,992
5 拨备后的净利息收入 [(3)-(4)]

                     13,452

6 其他收入

                     16,955

6.1 非利息收入

                     16,867

6.1.1 交易收入

                        8,252
6.1.2 汇兑及重估调整费用

                        7,929
6.1.3 手续费及佣金收入

                           641
6.1.4 其他非利息收入

                             45
6.2 其他收入

                             88

7 其他支出

                     27,248

7.1 非利息支出

                     27,088

7.1.1 其他拨备支出

                           230
7.1.2 交易支出

                        7,190
7.1.3 汇兑及重估调整费用

                        6,048
7.1.4 手续费及佣金支出

                           737
7.1.5 其他业务支出

                      12,883
7.2 其他支出

                           160

8 税前利润 (5+6-7)

                        3,159

9 所得税费用

                           267
10 税后利润 (8-9)

                        2,892

11 其他综合收入

                              –
12 本期综合收益总额  

                        2,892

(单位为100万蒙图)

资产负债表外 30/06/2023
承付款项与或有负债（净）

                      12,164
审慎比率指标 适当比率 30/06/2023
一级权益与风险加权资产的适当比率

≥ 9%

26.0%
股东权益与风险加权资产的比率

≥ 12%

26.0%
流动性比率

≥ 25%

29.8%
外汇未平仓头寸与股东权益的比率/单位货币/

< ±15%

5.2%
外汇未平仓头寸与股东权益的比率/总计/

< ±30%

10.9%

(单位为100万蒙图)

银行关联方
（利害关系人）		 资产形式 余额 占股东权益比率
1 发放给一名银行关联方（利害关系人）的贷款以及等价于贷款的其他形式资产（不高于股东权益的5%）

3.2%
1.1 银行股东

                                 –

                               –

0.0%
1.2 银行高管

                                 –

                               –

0.0%
1.3 其他银行关联方

贷款

                        6,143

3.2%
2 发放给所有银行关联方（利害关系人）贷款以及等价于贷款的其他形式资产（不高于股东权益的20%）

13.9%
2.1 银行股东

贷款

                            100

0.1%
2.2 银行高管

贷款

                        426

0.2%
2.3 其他银行关联方

贷款

                      25,702

13.6%
分类
季度财务报告

年度 -2023 季度 – 1

(单位为100万蒙图)

资产负债表 31/03/2023
1 资产
1.1 现金及现金等价物

                   313,498

1.2 存放于银行及其他金融机构款项

                     75,269

1.3 金融投资

                     89,237

1.4 发放贷款（净值）

                   567,373

1.4.1 正常贷款

                   508,338
1.4.2 不良贷款

                     76,442
1.4.3 应收还款

                         (134)
1.4.4 应收利息

                     14,405
1.4.5 贷款损失准备金

                   (31,678)
1.5 衍生金融工具资产

                       4,412

1.6 其他金融资产

                           536

1.7 其他非金融资产

                     19,452

1.8 固定资产

                     24,351

1.9 无形资产

                     10,401

1.10 资产合计

               1,104,529

2 负债
2.1 往来账户

                     90,942
2.2 客户存款

                   439,542
2.3 银行及其他金融机构存放款项

                   339,762
2.4 其他吸收款项

                     20,703
2.5 衍生金融工具负债

                       5,743
2.6 其他负债

                     18,021
2.7 负债合计

                   914,713

3 股东权益
3.1 股本

                   146,474
3.2 资本公积

                     15,647
3.3 库存股

                     (7,032)
3.4 重估盈余

                              –
3.5 留存收益/损失/

                     34,670
3.6 其他权益工具

                             57
4 股东权益合计

                   189,816

5 负债及股东权益总计

               1,104,529

(单位为100万蒙图)

利润表 31/03/2023
1 利息收入

                     28,666

1.1 来自蒙古央行

                       1,450
1.2 来自其他银行和金融机构

                           714
1.3 证券收益

                       1,801
1.4 贷款收入

                     22,442
1.5 其他利息收入

                       2,259
2 利息支出

                     17,630

2.1 往来账户利息支出

                           436
2.2 存款账户利息支出

                     13,279
2.3 借入资金利息支出

                           536
2.4 证券利息支出

                           490
2.5 其他利息支出

                       2,889
3 利息净收入 (1-2)

                     11,036

4 拨备支出 (буцаалтын орлого)

                       2,168

4.1 在其他银行和金融机构的存款

                              –
4.2 证券

                              –
4.3 贷款

                       2,168
5 拨备后的净利息收入 [(3)-(4)]

                       8,868

6 其他收入

                       7,141

6.1 非利息收入

                       7,081

6.1.1 交易收入

                       2,262
6.1.2 汇兑及重估调整费用

                       4,365
6.1.3 手续费及佣金收入

                           409
6.1.4 其他非利息收入

                             45
6.2 其他收入

                             60

7 其他支出

                     12,273

7.1 非利息支出

                     12,242

7.1.1 其他拨备支出

                           158
7.1.2 交易支出

                       2,407
7.1.3 汇兑及重估调整费用

                       3,082
7.1.4 手续费及佣金支出

                           472
7.1.5 其他业务支出

                       6,123
7.2 其他支出

                             31

8 税前利润 (5+6-7)

                       3,736

9 所得税费用

                           200
10 税后利润 (8-9)

                       3,536

11 其他综合收入

                              –
12 本期综合收益总额  

                       3,536

(单位为100万蒙图)

资产负债表外 31/03/2023
承付款项与或有负债（净）

9,149
审慎比率指标 适当比率 31/03/2023
一级权益与风险加权资产的适当比率

≥ 9%

26.7%
股东权益与风险加权资产的比率

≥ 12%

26.7%
流动性比率

≥ 25%

37.6%
外汇未平仓头寸与股东权益的比率/单位货币/

< ±15%

4.8%
外汇未平仓头寸与股东权益的比率/总计/

< ±30%

5.2%

(单位为100万蒙图)

银行关联方
（利害关系人）		 资产形式 余额 占股东权益比率
1 发放给一名银行关联方（利害关系人）的贷款以及等价于贷款的其他形式资产（不高于股东权益的5%）

3.3%
1.1 银行股东

                                 –

                               –

0.0%
1.2 银行高管

                                 –

                               –

0.0%
1.3 其他银行关联方

贷款

                        6,315

3.3%
2 发放给所有银行关联方（利害关系人）贷款以及等价于贷款的其他形式资产（不高于股东权益的20%）

14.3%
2.1 银行股东

贷款

                            100

0.1%
2.2 银行高管

贷款

                        1,344

0.7%
2.3 其他银行关联方

贷款

                      25,636

13.5%
分类
季度财务报告

年度 -2022 季度 – 4

(单位为100万蒙图)

资产负债表 31/12/2022
1 资产
1.1 现金及现金等价物

 484,176

1.2 存放于银行及其他金融机构款项

 69,136

1.3 金融投资

 12,290

1.4 发放贷款（净值）

 549,812

1.4.1 正常贷款

 490,950
1.4.2 不良贷款

 77,125
1.4.3 应收还款

 (140)
1.4.4 应收利息

 11,337
1.4.5 贷款损失准备金

 (29,460)
1.5 衍生金融工具资产

 3,416

1.6 其他金融资产

 694

1.7 其他非金融资产

 3,369

1.8 固定资产

 22,988

1.9 无形资产

 10,490

1.10  资产合计

 1,156,371

2 负债
2.1 往来账户

 120,912
2.2 客户存款

 400,133
2.3 银行及其他金融机构存放款项

 404,289
2.4 其他吸收款项

 20,560
2.5 衍生金融工具负债

 5,610
2.6 其他负债

 18,409
2.7 负债合计

969,913
3 股东权益
3.1 股本

                 146,474
3.2 资本公积

 15,647
3.3 库存股

 (7,032)
3.4 重估盈余

 –
3.5 留存收益/损失/

 30,255
3.6 其他权益工具

 1,114
4 股东权益合计

 186,458

5 负债及股东权益总计

 1,156,371

(单位为100万蒙图)

利润表 31/12/2022
1 利息收入

 84,938

1.1 来自蒙古央行

 415
1.2 来自其他银行和金融机构

 2,582
1.3 证券收益

 4,372
1.4 贷款收入

 72,480
1.5 其他利息收入

 5,089
2 利息支出

 45,939

2.1 往来账户利息支出

 –
2.2 存款账户利息支出

 37,816
2.3 借入资金利息支出

 2,376
2.4 证券利息支出

 1,711
2.5 其他利息支出

 4,036
3 利息净收入 (1-2)

 38,999

4 拨备支出 (буцаалтын орлого)

 9,225

4.1 在其他银行和金融机构的存款

 768
4.2 证券

 73
4.3 贷款

 8,384
5 拨备后的净利息收入 [(3)-(4)]

 29,774

6 其他收入

 31,889

6.1 非利息收入

 31,440

6.1.1 交易收入

 19,213
6.1.2 汇兑及重估调整费用

 10,838
6.1.3 手续费及佣金收入

 1,389
6.1.4 其他非利息收入

 –
6.2 其他收入

 449
7 其他支出

 48,238

7.1 非利息支出

 47,591

7.1.1 其他拨备支出

 58
7.1.2 交易支出

 15,191
7.1.3 汇兑及重估调整费用

 9,883
7.1.4 手续费及佣金支出

 1,108
7.1.5 其他业务支出

 21,351
7.2 其他支出

 647

8 税前利润 (5+6-7)

 13,425

9 所得税费用

 2,560
10 税后利润 (8-9)

 10,865

11 其他综合收入

 (80)
12 本期综合收益总额

 10,785

(单位为100万蒙图)

资产负债表外 31/12/2022
承付款项与或有负债（净）

11,078
审慎比率指标 适当比率 31/12/2022
一级权益与风险加权资产的适当比率

≥ 9%

26.9%
股东权益与风险加权资产的比率

≥ 12%

26.9%
流动性比率

≥ 25%

37.0%
外汇未平仓头寸与股东权益的比率/单位货币/

< ±15%

-2.6%
外汇未平仓头寸与股东权益的比率/总计/

< ±30%

-3.2%

(单位为100万蒙图)

银行关联方
（利害关系人）		 资产形式 余额 占股东权益比率
1 发放给一名银行关联方（利害关系人）的贷款以及等价于贷款的其他形式资产（不高于股东权益的5%）

4.9%
1.1 银行股东

                              –

                     –

0.0%
1.2 银行高管

                             –

                        –

0.0%
1.3 其他银行关联方

贷款

               9,140

4.9%
2 发放给所有银行关联方（利害关系人）贷款以及等价于贷款的其他形式资产（不高于股东权益的20%）

18.5%
2.1 银行股东

贷款

                  100

0.1%
2.2 银行高管

贷款

                  331

0.2%
2.3 其他银行关联方

贷款

            34,020

18.2%
分类
季度财务报告

年度 -2022 季度 – 3

(单位为100万蒙图)

资产负债表 30/09/2022
1 资产
1.1 现金及现金等价物

                 212,181
1.2 存放于银行及其他金融机构款项

                   60,848
1.3 金融投资

                   21,778
1.4 发放贷款（净值）

                 510,101
1.4.1 正常贷款

                434,219
1.4.2 不良贷款

                   92,120
1.4.3 应收还款

                       (118)
1.4.4 应收利息

                      9,423
1.4.5 贷款损失准备金

                  (25,544)
1.5 衍生金融工具资产

                     2,515
1.6 其他金融资产

                         120
1.7 其他非金融资产

                   86,279
1.8 固定资产

                   12,249
1.9 无形资产

                     9,577
1.10  资产合计

                 915,647
2 负债
2.1 往来账户

                 102,051
2.2 客户存款

                 369,787
2.3 银行及其他金融机构存放款项

                 221,271
2.4 其他吸收款项

                   26,075
2.5 衍生金融工具负债

                      3,404
2.6 其他负债

                      6,694
2.7 负债合计

                 729,282
3 股东权益
3.1 股本

                 146,474
3.2 资本公积

                   15,645
3.3 库存股

                    (7,032)
3.4 重估盈余

                             1
3.5 留存收益/损失/

                   24,092
3.6 其他权益工具

                         7,184
4 股东权益合计

                 186,365
5 负债及股东权益总计

                 915,647

(单位为100万蒙图)

利润表 30/09/2022
1 利息收入

                   59,723
1.1 来自蒙古央行

                           89
1.2 来自其他银行和金融机构

                      1,525
1.3 证券收益

                      3,612
1.4 贷款收入

                   51,530
1.5 其他利息收入

                      2,968
2 利息支出

                   30,329
2.1 往来账户利息支出

                            –
2.2 存款账户利息支出

                   25,124
2.3 借入资金利息支出

                      1,818
2.4 证券利息支出

                      1,468
2.5 其他利息支出

                      1,918
3 利息净收入 (1-2)

                   29,394
4 拨备支出 (буцаалтын орлого)

                     4,807
4.1 在其他银行和金融机构的存款

                            –
4.2 证券

                            –
4.3 贷款

                      4,807
5 拨备后的净利息收入 [(3)-(4)]

                   24,587
6 其他收入

                   20,001
6.1 非利息收入

                   19,761
6.1.1 交易收入

                      11,579
6.1.2 汇兑及重估调整费用

                      7,201
6.1.3 手续费及佣金收入

                         977
6.1.4 其他非利息收入

                             5
6.2 其他收入

                         240
7 其他支出

                   31,735
7.1 非利息支出

                   31,401
7.1.1 其他拨备支出

                            0
7.1.2 交易支出

                      8,410
7.1.3 汇兑及重估调整费用

                      6,339
7.1.4 手续费及佣金支出

                         855
7.1.5 其他业务支出

                      15,797
7.2 其他支出

                         334
8 税前利润 (5+6-7)

                   12,853
9 所得税费用

                      2,160
10 税后利润 (8-9)

                     10,693
11 其他综合收入

                            –
12 本期综合收益总额

                     10,693

(单位为100万蒙图)

资产负债表外 30/09/2022
承付款项与或有负债（净）

                   12,841

蒙古央行的审慎比率

审慎比率指标 适当比率 30/09/2022
一级权益与风险加权资产的适当比率

≥ 9%

26.2%
股东权益与风险加权资产的比率

≥ 12%

26.2%
流动性比率

≥ 25%

30.3%
外汇未平仓头寸与股东权益的比率/单位货币/

< ±15%

6.0%
外汇未平仓头寸与股东权益的比率/总计/

< ±30%

-16.8%

(单位为100万蒙图)

银行关联方
（利害关系人）		 资产形式 余额 占股东权益比率
1 发放给一名银行关联方（利害关系人）的贷款以及等价于贷款的其他形式资产（不高于股东权益的5%）

4.8%
1.1 银行股东

                               –

                        –

0.0%
1.2 银行高管

                               –

                        –

0.0%
1.3 其他银行关联方

贷款

                 8,851

4.8%
2 发放给所有银行关联方（利害关系人）贷款以及等价于贷款的其他形式资产（不高于股东权益的20%）

18.9%
2.1 银行股东

贷款

                     100

0.1%
2.2 银行高管

贷款

                     350

0.2%
2.3 其他银行关联方

贷款

               34,472

18.7%
分类
季度财务报告

年度 -2022 季度 – 2

（单位为100万蒙图）

资产负债表 30/06/2022
1 资产
1.1 现金及现金等价物

                 162,346

1.2 存放于银行及其他金融机构款项

                   56,337

1.3 金融投资

                   41,330

1.4 发放贷款（净值）

                 494,759

1.4.1 正常贷款

                491,699
1.4.2 不良贷款

                   15,638
1.4.3 应收还款

                       (147)
1.4.4 应收利息

                      9,983
1.4.5 贷款损失准备金

                  (22,414)
1.5 衍生金融工具资产

                     1,318

1.6 其他金融资产

                         144

1.7 其他非金融资产

                   58,518

1.8 固定资产

                   12,585

1.9 无形资产

                     9,913

1.10 资产合计

                 837,249

2 负债
2.1 往来账户

                 111,974
2.2 客户存款

                 304,096
2.3 银行及其他金融机构存放款项

                 177,022
2.4 其他吸收款项

                   47,042
2.5 衍生金融工具负债

                      2,255
2.6 其他负债

                      9,362
2.7 负债合计

                 651,751

3 股东权益
3.1 股本

                 146,474
3.2 资本公积

                   15,645
3.3 库存股

                    (7,032)
3.4 重估盈余

                             1
3.5 留存收益/损失/

                   30,272
3.6 其他权益工具

                         138
4 股东权益合计

                 185,498

5 负债及股东权益总计

                 837,249

（单位为100万蒙图）

利润表 30/06/2022
1 利息收入

                   40,320

1.1 来自蒙古央行

                           60
1.2 来自其他银行和金融机构

                      1,039
1.3 证券收益

                      2,753
1.4 贷款收入

                   34,933
1.5 其他利息收入

                      1,535
2 利息支出

                   19,420

2.1 往来账户利息支出

                            –
2.2 存款账户利息支出

                   15,863
2.3 借入资金利息支出

                      1,302
2.4 证券利息支出

                      1,104
2.5 其他利息支出

                      1,151
3 利息净收入 (1-2)

                   20,900

4 拨备支出 (буцаалтын орлого)

                     2,216

4.1 在其他银行和金融机构的存款

                            –
4.2 证券

                            –
4.3 贷款

                      2,216
5 拨备后的净利息收入 [(3)-(4)]

                   18,684

6 其他收入

                   13,250

6.1 非利息收入

                   13,101

6.1.1 交易收入

                      8,236
6.1.2 汇兑及重估调整费用

                      4,273
6.1.3 手续费及佣金收入

                         588
6.1.4 其他非利息收入

                             4
6.2 其他收入

                         149

7 其他支出

                   20,127

7.1 非利息支出

                   19,856

7.1.1 其他拨备支出

                            –
7.1.2 交易支出

                      5,315
7.1.3 汇兑及重估调整费用

                      4,290
7.1.4 手续费及佣金支出

                         596
7.1.5 其他业务支出

                      9,655
7.2 其他支出

                         271
8 税前利润 (5+6-7)

                   11,807

9 所得税费用

                      1,981
10 税后利润 (8-9)

                     9,826

11 其他综合收入

                            –
12 本期综合收益总额

                     9,826

（单位为100万蒙图）

资产负债表外 30/06/2022
承付款项与或有负债（净）

                   20,462

蒙古央行的审慎比率

审慎比率指标 适当比率 30/06/2022
一级权益与风险加权资产的适当比率

≥ 9%

29.4%
股东权益与风险加权资产的比率

≥ 12%

29.4%
流动性比率

≥ 25%

31.1%
外汇未平仓头寸与股东权益的比率/单位货币/

< ±15%

-5.3%
外汇未平仓头寸与股东权益的比率/总计/

< ±30%

-9.2%

（单位为100万蒙图）

银行关联方
（利害关系人）		 资产形式 余额 占股东权益比率
1 发放给一名银行关联方（利害关系人）的贷款以及等价于贷款的其他形式资产（不高于股东权益的5%）

4.5%
1.1 银行股东

                               –

                        –

0.0%
1.2 银行高管

                               –

                        –

0.0%
1.3 其他银行关联方

贷款

                 8,289

4.5%
2 发放给所有银行关联方（利害关系人）贷款以及等价于贷款的其他形式资产（不高于股东权益的20%）

18.3%
2.1 银行股东

贷款

                     100

0.1%
2.2 银行高管

贷款

                     279

0.2%
2.3 其他银行关联方

贷款

               33,615

18.1%
分类
季度财务报告

年度 -2022 季度 – 1

2022年第一季度
（单位为100万蒙图）
资产负债表 31/12/2021 31/03/2022
1 资产
1.1 现金及现金等价物             131,425                   197,690
1.2 存放于银行及其他金融机构款项                28,907                     40,602
1.3 金融投资                82,961                     45,898
1.4 发放贷款（净值）             423,569                   497,313
1.4.1 正常贷款             416,828                 494,753
1.4.2 不良贷款                11,722                        8,644
1.4.3 应收还款                   (126)                         (127)
1.4.4 应收利息                  6,219                     11,274
1.4.5 贷款损失准备金             (19,415)                   (17,232)
1.5 衍生金融工具资产                        36                           766
1.6 其他金融资产                        42                              49
1.7 其他非金融资产                34,630                     18,679
1.8 固定资产                11,459                     10,709
1.9 无形资产                10,024                        9,957
1.10 资产合计             723,053                   821,664
2 负债
2.1 往来账户                58,149                     71,056
2.2 客户存款             259,021                   299,479
2.3 银行及其他金融机构存放款项             132,946                   202,207
2.4 其他吸收款项                82,048                     48,199
2.5 衍生金融工具负债                        20                        1,136
2.6 其他负债                  8,165                        9,278
2.7 负债合计             540,349                   631,356
3 股东权益
3.1 股本             146,474                   146,474
3.2 资本公积                15,645                     15,645
3.3 重估盈余                          1                                1
3.4 留存收益/损失/                20,446                     28,050
3.5 其他股东权益                      138                           138
4 股东权益合计             182,704                   190,308
5 负债及股东权益总计             723,053                   821,664
（单位为100万蒙图）
利润表 31/12/2021 31/03/2022
1 利息收入                50,684                     18,183
1.1 来自蒙古央行                      132                                8
1.2 来自银行和其他金融机构                      855                           442
1.3 来自证券                  4,493                        1,574
1.4 来自贷款                44,370                     15,693
1.5 其他利息收入                      834                           465
2 利息支出                24,882                        9,007
2.1 往来账户利息支出                         –                               –
2.2 存款账户利息支出                19,963                        7,396
2.3 借入资金利息支出                  1,948                           530
2.4 证券利息支出                  1,574                           557
2.5 其他利息支出                  1,397                           524
3 利息净收入 (1-2)                25,802                        9,175
4 拨备支出                      599                               –
4.1 在其他银行和金融机构的存款                      327                               –
4.2 证券                        25                               –
4.3 贷款                      247                               –
5 拨备后的净利息收入 [(3)-(4)]                25,203                        9,175
6 其他收入                  4,249                        6,588
6.1 非利息收入                  4,249                        6,509
6.1.1 交易收入                  3,393                        2,295
6.1.2 汇兑及重估调整收入                      349                        1,421
6.1.3 手续费及佣金收入                      507                           302
6.1.4 其他非利息收入                         –                        2,492
6.2 其他收入                         –                              79
7 其他支出                15,559                        7,359
7.1 非利息支出                15,194                        7,264
7.1.1 其他拨备支出                          1                                1
7.1.2 交易支出                  1,936                           819
7.1.3 汇兑及重估调整费用                      429                        1,684
7.1.4 手续费及佣金支出                      462                           304
7.1.5 其他营业支出                12,366                        4,456
7.2 其他支出                      365                              95
8 税前利润 (5+6-7)                13,893                        8,405
9 所得税费用                  2,441                           800
10 税后利润 (8-9)                11,452                        7,605
11 其他综合收入                        92                               –
12 本期综合利润合计                11,544                        7,605
（单位为100万蒙图）
资产负债表外 31/12/2021 31/03/2022
贷款及等价资产债务（净值）                16,939                     13,679
蒙古央行的审慎比率
审慎比率指标 适当比率 31/03/2022
一级权益与风险加权资产的适当比率 ≥ 9% 26.7%
股东权益与风险加权资产的比率 ≥ 12% 26.7%
流动比率 ≥ 25% 26.9%
外汇未平仓头寸与股东权益的比率/单位货币/ < ±15% -2.2%
外汇未平仓头寸与股东权益的比率/总计/ < ±30% -2.8%
（单位为100万蒙图）
银行关联方
（利害关系人）		 资产形式 余额 占股东权益比率
1 发放给一名银行关联方（利害关系人）的贷款以及等价于贷款的其他形式资产（不高于股东权益的5%） 4.4%
1.1 银行股东                                  –                         – 0.0%
1.2 银行管理层                                  –                         – 0.0%
1.3 其他银行关联方 贷款                  8,329 4.4%
2 发放给所有银行关联方（利害关系人）贷款以及等价于贷款的其他形式资产（不高于股东权益的20%） 18.0%
2.1 银行股东 贷款                      100 0.1%
2.2 银行管里层 贷款                      313 0.2%
2.3 其他银行关联方 贷款                33,741 17.7%
分类
季度财务报告

年度 -2021 季度 – 4

（未经审计）                                                                                                        （单位为100万蒙图）

资产负债表项目 31/12/2021
1 资产
1.1 现金及现金等价物

131,425
1.2 存放同业及其他金融机构款项

28,907
1.3 金融投资

82,961
1.4 客户贷款及垫款（净）

423,569
1.4.1 正常贷款

416,828
1.4.2 需要注意的贷款

8,341
1.4.3 不良贷款

11,722
1.4.4 应收还款

(126)
1.4.5 应收利息

6,219
1.4.6 贷款损失准备

(19,415)
1.5 衍生金融资产

42
1.6 其他金融资产

54
1.7 其他非金融资产

34,360
1.8 固定资产（净）

11,459
1.9 无形资产

369
1.10 资产合计

713,146
2 负债
2.1 往来

58,149
2.2 客户存款

259,022
2.3 同业及其他金融机构存放款项

132,947
2.4 其他存款

82,048
2.5 衍生金融负债

26
2.6 其他负债

8,171
2.7 负债合计

540,363
3 股东权益
3.1 股本

146,474
3.2 重估盈余

1
3.3 留存收益/损失/

26,170
3.4 其他权益工具

138
3.5 股东权益合计

172,783
4 负债及股东权益总计

713,146

（单位为100万蒙图）

利润表 31/12/2021
1 利息收入

50,684
1.1 来自蒙古央行

132
1.2 来自其他银行和金融机构

855
1.3 证券收益

4,493
1.4 贷款收入

44,370
1.5 其他利息收入

834
2 利息支出

24,879
2.1 往来账户利息支出

–
2.2 存款账户利息支出

19,963
2.3 借入资金利息支出

1,946
2.4 证券利息支出

1,574
2.5 其他利息支出

1,396
3 利息净收入 (1-2)

25,805
4 拨备支出 (буцаалтын орлого)

647
4.1 在其他银行和金融机构的存款

327
4.2 证券

25
4.3 贷款

295
5 拨备后的净利息收入 [(3)-(4)]

25,158
6 其他收入

4,249
6.1 非利息收入

4,249
6.1.1 交易收入

3,393
6.1.2 汇兑及重估调整费用收入

349
6.1.3 手续费及佣金收入

507
6.2 其他收入

–
7 其他支出

16,228
7.1 非利息支出

15,360
7.1.1 其他拨备支出

2
7.1.2 交易支出

1,936
7.1.3 汇兑及重估调整费用

428
7.1.4 手续费及佣金支出

432
7.1.5 其他业务支出

12,562
7.2 其他支出

868
8 税前利润 (5+6-7)

13,179
9 所得税费用

2,599
10 税后利润 (8-9)

10,580
11 其他综合收入

92
12 本期综合收益总额（10+11）

10,672

（单位为100万蒙图）

资产负债表外 31/12/2021
承付款项与或有负债（净）

16,939
审慎比率指标 适当比率 实际比率
一级权益与风险加权资产的适当比率

≥9.0%

32.0%
股东权益与风险加权资产的比率

≥12.0%

32.0%
流动性比率

≥25.0%

32.9%
外汇未平仓头寸与股东权益的比率/单位货币/

< ± 15.0%

-2.4%
外汇未平仓头寸与股东权益的比率/总计/

< ± 30.0%

-4.8%

（单位为100万蒙图）

银行关联方
（利害关系人）		 资产形式 余额 占股东权益比率
1 发放给一名银行关联方（利害关系人）的贷款以及等价于贷款的其他形式资产（不高于股东权益的5%）

4.8%
1.1. 银行股东

–

 –

0.0%
1.2. 银行高管

–

 –

0.0%
1.3. 其他银行关联方

贷款

 8,267

4.8%
2 发放给一名银行关联方（利害关系人）的贷款以及等价于贷款的其他形式资产（不高于股东权益的20%）

18.8%
2.1. 银行股东

贷款

 100

0.1%
2.2. 银行高管

贷款

 283

0.2%
2.3. 其他银行关联方

贷款

 32,153

18.6%
分类
季度财务报告

年度 -2021 季度 – 3

（单位为100万蒙图）

资产负债表项目 30/09/2021
1 资产
1.1 现金及现金等价物

122,405
1.2 存放同业及其他金融机构款项

25,916
1.3 金融投资

102,328
1.3.1 对联和控制的子公司的投资

–
1.4 客户贷款及垫款（净）

388,018
1.4.1 正常贷款

382,240
1.4.2 需要注意的贷款

7,553
1.4.3 不良贷款

12,942
1.4.4 应收还款

(122)
1.4.5 应收利息

3,754
1.4.6 贷款损失准备

(18,349)
1.5 衍生金融资产

157
1.6 其他金融资产

7
1.7 其他非金融资产

6,589
1.8 固定资产（净）

10,647
1.9 投资用不动产

–
1.10 销售用资产

–
1.11 无形资产

861
1.12 资产合计

656,928
2 负债
2.1 往来

23,747
2.2 客户存款

222,392
2.3 同业及其他金融机构存放款项

127,774
2.4 其他存款

105,025
2.5 衍生金融负债

122
2.6 其他负债

6,288
2.10 负债合计

485,348
3 股东权益
3.1 股本

146,474
3.2 额外支付资本

–
3.3 Халаасны хувьцаа

–
3.4 重估盈余

1
3.5 留存收益/损失/

25,059
3.6 其他权益工具

46
3.7 股东权益合计

171,580
4 负债及股东权益总计

656,928

（单位为100万蒙图）

利润表 30/09/2021
1 利息收入

33,296
1.1 来自蒙古央行

110
1.2 来自其他银行和金融机构

675
1.3 证券收益

2,733
1.4 贷款收入

29,313
1.5 其他利息收入

465
2 利息支出

16,441
2.1 往来账户利息支出

–
2.2 存款账户利息支出

13,136
2.3 贷款利息支出

1,375
2.4 证券利息支出

1,018
2.5 其他利息支出

912
3 利息净收入 (1-2)

16,855
4 拨备支出

(770)
4.1 在其他银行和金融机构的存款

–
4.2 证券

–
4.3 贷款

(770)
5 拨备后的净利息收入 [(3)-(4)]

17,625
6 其他收入

3,021
6.1 非利息收入

2,952
6.1.1 交易收入

2,544
6.1.2 汇兑及重估调整费用收入

179
6.1.3 手续费及佣金收入

229
6.2 其他收入

69
7 其他支出

9,681
7.1 非利息支出

9,432
7.1.1 其他拨备支出

1
7.1.2 交易支出

1,507
7.1.3 汇兑及重估调整支出

258
7.1.4 手续费及佣金支出

239
7.1.5 其他业务支出

7,427
7.2 其他支出

249
8 税前利润 (5+6-7)

10,965
9 所得税费用

1,499
10 税后利润 (8-9)

9,466
11 其他综合收入

–
12 本期综合收益总额（10+11）

9,466

（单位为100万蒙图）

资产负债表外 30/09/2021
承付款项与或有负债（净）

15,616
审慎比率指标 适当比率 实际比率
一级权益与风险加权资产的适当比率

≥9.0%

35.3%
股东权益与风险加权资产的比率

≥12.0%

35.3%
流动性比率

≥25.0%

35.4%
外汇未平仓头寸与股东权益的比率/单位货币/

< ± 15.0%

-4.3%
外汇未平仓头寸与股东权益的比率/总计/

< ± 30.0%

-4.4%

（单位为100万蒙图）

银行关联方
（利害关系人）		 资产形式 余额 占股东权益比率
1 发放给一名银行关联方（利害关系人）的贷款以及等价于贷款的其他形式资产（不高于股东权益的5%）

4.8%
1.1. 银行股东

–

 –

0.0%
1.2. 银行高管

–

 –

0.0%
1.3. 其他银行关联方

贷款

 8,270

4.8%
2 发放给一名银行关联方（利害关系人）的贷款以及等价于贷款的其他形式资产（不高于股东权益的20%） 13.5%
2.1. 银行股东

贷款

 100

0.1%
2.2. 银行高管

贷款

 177

0.1%
2.3. 其他银行关联方

贷款

 22,856

13.3%
分类
季度财务报告

年度 -2021 季度 – 2

(сая.төгрөг)

БАЛАНСНЫ ЗҮЙЛ 30/06/2021
1 ХӨРӨНГӨ
1.1 Мөнгө ба түүнтэй адилтгах хөрөнгө

73,555
1.2 Банк, санхүүгийн байгууллагад байршуулсан хөрөнгө

14,604
1.3 Хөрөнгө оруулалт

53,077
1.3.1 Хараат, хамтын хяналттай, охин компанид оруулсан хөрөнгө оруулалт

–
1.4 Зээл (цэвэр дүнгээр)

257,394
1.4.1 Хэвийн зээл

250,672
1.4.2 Анхаарал хандуулах зээл

7,539
1.4.3 Чанаргүй зээл

12,537
1.4.4 Зээлийн хойшлогдсон төлбөр

(67)
1.4.5 Зээлд хуримтлуулж тооцсон хүүгийн авлага

1,946
1.4.6 Зээлийн эрсдэлийн сан

(15,233)
1.5 Дерватив санхүүгийн хөрөнгө

29
1.6 Бусад санхүүгийн хөрөнгө

6
1.7 Бусад санхүүгийн бус хөрөнгө

5,236
1.8 Үндсэн хөрөнгө

10,306
1.9 Хөрөнгө оруулалтын зориулалттай үл хөдлөх хөрөнгө

–
1.10 Борлуулах зориулалттай хөрөнгө

–
1.11 Биет бус хөрөнгө

390
1.12 Нийт хөрөнгийн дүн

414,597
2 ӨР ТӨЛБӨР
2.1 Харилцах

9,372
2.2 Хадгаламж

132,362
2.3 Банк, санхүүгийн байгууллагаас татсан эх үүсвэр

94,244
2.4 Бусад эх үүсвэр

54,364
2.5 Дерватив санхүүгийн өр төлбөр

22
2.6 Бусад өр төлбөр

8,436
2.10 Нийт өр төлбөрийн дүн

298,800
3 ӨӨРИЙН ХӨРӨНГӨ
3.1 Хувь нийлүүлсэн хөрөнгө

100,000
3.2 Нэмж төлөгдсөн капитал

–
3.3 Халаасны хувьцаа

–
3.4 Дахин үнэлгээний нэмэгдэл

1
3.5 Хуримтлагдсан ашиг, алдагдал

15,750
3.6 Бусад өөрийн хөрөнгө

46
3.7 Өөрийн хөрөнгийн дүн

115,797
4 ӨР ТӨЛБӨР БА ӨӨРИЙН ХӨРӨНГИЙН ДҮН

414,597

 

(сая.төгрөг)

ОРЛОГО, ЗАРДЛЫН ЗҮЙЛ 30/06/2021
1 Хүүгийн орлого

19,855
1.1 Монголбанкинд байршуулсан хөрөнгийн

97
1.2 Банк, санхүүгийн байгууллагад байршуулсан хөрөнгийн

537
1.3 Үнэт цаасны

1,398
1.4 Зээлийн

17,755
1.5 Бусад хүүгийн орлого

68
2 Хүүгийн зардал

9,486
2.1 Харилцахад төлсөн хүү

–
2.2 Хадгаламжинд төлсөн хүү

7,675
2.3 Зээлийн хүүгийн зардал

862
2.4 Үнэт цаасны хүүгийн зардал

544
2.5 Бусад хүүгийн зардал

405
3 ЦЭВЭР ХҮҮГИЙН ОРЛОГО(1-2)

10,369
4 Эрсдэлийн сангийн зардал

–
4.1 Банк, санхүүгийн байгууллагад байршуулсан хөрөнгийн

–
4.2 Үнэт цаасны

–
4.3 Зээлийн

–
5 Эрсдэлийн сангийн дараах цэвэр орлого [(3)-(4)]

10,369
6 Бусад орлого

3,134
6.1 Хүүгийн бус орлого

3,121
6.1.1 Арилжааны орлого

1,699
6.1.2 Ханш, үнэлгээний тэгшитгэлийн орлого

77
6.1.3 Банкны бүтээгдэхүүнтэй холбоотой үйлчилгээний хураамж, шимтгэлийн орлого

104
6.1.4 Бусад хүүгийн бус орлого

1,241
6.2 Бусад орлого, олз

13
7 Бусад зардал

5,747
7.1 Хүүгийн бус зардал

5,675
7.1.1 Бусад эрсдэлийн сангийн зардал

1
7.1.2 Арилжааны зардал

936
7.1.3 Ханш, үнэлгээний тэгшитгэлийн зардал

167
7.1.4 Хураамж, шимтгэлийн зардал

183
7.1.5 Үйл ажиллагааны бусад зардал

4,388
7.2 Бусад зардал, гарз

72
8 Татварын өмнөх ашиг, алдагдал (5+6-7)

7,756
9 Орлогын татварын зардал

999
10 Татварын дараах ашиг, алдагдал (8-9)

6,757
11 Бусад дэлгэрэнгүй орлого

–
12 Тайлант хугацааны нийт дэлгэрэнгүй орлогын дүн (10+11)

6,757

 

(сая.төгрөг)

ТЭНЦЛИЙН ГАДУУРХ ДАНС 30/06/2021
Зээл, зээлтэй адилтгах хөрөнгөд хамаарах үүрэг /цэвэр дүнгээр/

6,506

 

ЗОХИСТОЙ ХАРЬЦААНЫ ШАЛГУУР ҮЗҮҮЛЭЛТ БАЙВАЛ ЗОХИХ БИЕЛЭЛТ
Нэгдүгээр зэрэглэлийн өөрийн хөрөнгө болон эрсдлээр жигнэсэн активын зохистой харьцаа

≥9.0%

35.9%
Өөрийн хөрөнгө болон эрсдлээр жигнэсэн активын харьцаа

≥12.0%

35.9%
Төлбөр түргэн гүйцэтгэх чадварын үзүүлэлт

≥20.0%

31.3%
Гадаад валютын нээлттэй позици болон өөрийн хөрөнгийн харьцаа /нэгж валютаар/

< ± 15.0%

1.0%
Гадаад валютын нээлттэй позици болон өөрийн хөрөнгийн харьцаа /нийт/

< ± 30.0%

-7.3%

 

(сая.төгрөг)

БАНКНЫ ХОЛБОГДОХ ЭТГЭЭД /НЭГДМЭЛ СОНИРХОЛТОЙ ЭТГЭЭД/ АКТИВЫН ХЭЛБЭР ҮЛДЭГДЭЛ ДҮН ӨӨРИЙН ХӨРӨНГӨД ЭЗЛЭХ ХУВЬ
1 Банкны холбогдох нэг этгээд /нэгдмэл сонирхолтой этгээд/-д олгосон зээл болон зээлтэй адилтган тооцох бусад актив /Өөрийн хөрөнгийн 5 хувиас хэтрэхгүй/

4.8%
1.1. Банкны хувьцаа эзэмшигч зээл

5,541

4.8%
1.2. Банкны эрх бүхий албан тушаалтан

–

 –

0.0%
1.3. Банкны бусад холбогдох этгээд

–

 –

0.0%
2 Банкны нийт холбогдох этгээдүүдэд /нэгдмэл сонирхолтой этгээдүүд/-д олгосон зээл болон зээлтэй адилтган тооцох бусад актив /Өөрийн хөрөнгийн 20 хувиас хэтрэхгүй/

4.9%
2.1. Банкны хувьцаа эзэмшигч зээл

5,541

4.8%
2.2. Банкны эрх бүхий албан тушаалтан зээл

143

0.1%
2.3. Банкны бусад холбогдох этгээд зээл

32

0.0%

 

分类
季度财务报告

年度 -2021 季度 – 1

/сая.төгрөг/

БАЛАНСНЫ ЗҮЙЛ 3/31/2021
1 ХӨРӨНГӨ
1.1 Мөнгө ба түүнтэй адилтгах хөрөнгө 93,479.86
1.2 Банк, санхүүгийн байгууллагад байршуулсан хөрөнгө 10,586.71
1.3 Хөрөнгө оруулалт 26,115.57
1.3.1 Хараат, хамтын хяналттай, охин компанид оруулсан хөрөнгө оруулалт –
1.4 Зээл (цэвэр дүнгээр) 269,063.63
1.4.1 Хэвийн зээл 268,301.74
1.4.2 Чанаргүй зээл 16,000.79
1.4.3 Зээлийн хойшлогдсон төлбөр (55.36)
1.4.4 Зээлд хуримтлуулж тооцсон хүүгийн авлага 2,212.31
1.4.5 Зээлийн эрсдэлийн сан (17,395.85)
1.5 Дериватив санхүүгийн хөрөнгө –
1.6 Бусад санхүүгийн хөрөнгө 9.66
1.7 Бусад санхүүгийн бус хөрөнгө 4,761.44
1.8 Үндсэн хөрөнгө 8,748.00
1.9 Хөрөнгө оруулалтын зориулалттай үл хөдлөх хөрөнгө –
1.10 Борлуулах зориулалттай хөрөнгө –
1.11 Биет бус хөрөнгө 470.21
1.12 Нийт хөрөнгийн дүн 413,235.08
2 ӨР ТӨЛБӨР
2.1 Харилцах 9,310.85
2.2 Хадгаламж 122,509.95
2.3 Банк, санхүүгийн байгууллагаас татсан эх үүсвэр 139,259.78
2.4 Бусад эх үүсвэр 25,306.61
2.5 Бусад өр төлбөр 5,274.13
2.10 Нийт өр төлбөрийн дүн 301,661.32
3 ӨӨРИЙН ХӨРӨНГӨ
3.1 Хувь нийлүүлсэн хөрөнгө 100,000.00
3.2 Нэмж төлөгдсөн капитал –
3.3 Халаасны хувьцаа –
3.4 Дахин үнэлгээний нэмэгдэл 0.57
3.5 Хуримтлагдсан ашиг, алдагдал 11,527.11
3.6 Бусад өөрийн хөрөнгө 46.07
3.7 Өөрийн хөрөнгийн дүн 111,573.75
4 ӨР ТӨЛБӨР БА ӨӨРИЙН ХӨРӨНГИЙН ДҮН 413,235.08

 

/сая.төгрөг/

ОРЛОГО, ЗАРДЛЫН ЗҮЙЛ 3/31/2021
1 Хүүгийн орлого 9,880.24
1.1 Монголбанкинд байршуулсан хөрөнгийн 67.38
1.2 Банк, санхүүгийн байгууллагад байршуулсан хөрөнгийн 514.61
1.3 Үнэт цаасны 390.39
1.4 Зээлийн 8,907.86
1.5 Бусад хүүгийн орлого –
2 Хүүгийн зардал 4,353.28
2.1 Харилцахад төлсөн хүү –
2.2 Хадгаламжинд төлсөн хүү 3,550.09
2.3 Зээлийн хүүгийн зардал 461.47
2.4 Үнэт цаасны хүүгийн зардал 204.89
2.5 Бусад хүүгийн зардал 136.83
3 ЦЭВЭР ХҮҮГИЙН ОРЛОГО(1-2) 5,526.96
4 Эрсдэлийн сангийн зардал 921.65
4.1 Банк, санхүүгийн байгууллагад байршуулсан хөрөнгийн –
4.2 Үнэт цаасны –
4.3 Зээлийн 921.65
5 Эрсдэлийн сангийн дараах цэвэр орлого [(3)-(4)] 4,605.30
6 Бусад орлого 843.59
6.1 Хүүгийн бус орлого 835.12
6.1.1 Арилжааны орлого 752.05
6.1.2 Ханш, үнэлгээний тэгшитгэлийн орлого 29.05
6.1.3 Банкны бүтээгдэхүүнтэй холбоотой үйлчилгээний хураамж, шимтгэлийн орлого 53.61
6.1.4 Бусад хүүгийн бус орлого 0.41
6.2 Бусад орлого, олз 8.47
7 Бусад зардал 2,598.92
7.1 Хүүгийн бус зардал 2,554.71
7.1.1 Бусад эрсдэлийн сангийн зардал –
7.1.2 Арилжааны зардал 493.81
7.1.3 Ханш, үнэлгээний тэгшитгэлийн зардал 118.17
7.1.4 Хураамж, шимтгэлийн зардал 90.58
7.1.5 Үйл ажиллагааны бусад зардал 1,852.15
7.2 Бусад зардал, гарз 44.21
8 Татварын өмнөх ашиг, алдагдал (5+6-7) 2,849.97
9 Орлогын татварын зардал 316.07
10 Татварын дараах ашиг, алдагдал (8-9) 2,533.90
11 Бусад дэлгэрэнгүй орлого –
12 Тайлант хугацааны нийт дэлгэрэнгүй орлогын дүн (10+11)

2,533.90

 

 

/сая.төгрөг/

ТЭНЦЛИЙН ГАДУУРХ ДАНС 3/31/2021
Зээл, зээлтэй адилтгах хөрөнгөд хамаарах үүрэг /цэвэр дүнгээр/ 1,587.53

 

/сая.төгрөг/

ЗОХИСТОЙ ХАРЬЦААНЫ ШАЛГУУР ҮЗҮҮЛЭЛТ БАЙВАЛ ЗОХИХ БИЕЛЭЛТ
Нэгдүгээр зэрэглэлийн өөрийн хөрөнгө болон эрсдлээр жигнэсэн активын зохистой харьцаа =>9.0% 32.9%
Өөрийн хөрөнгө болон эрсдлээр жигнэсэн активын харьцаа 12.0% 32.9%
Төлбөр түргэн гүйцэтгэх чадварын үзүүлэлт =>20.0% 28.2%
Гадаад валютын нээлттэй позици болон өөрийн хөрөнгийн харьцаа /нэгж валютаар/ < ± 15.0% 2.8%
Гадаад валютын нээлттэй позици болон өөрийн хөрөнгийн харьцаа /нийт/ < ± 30.0% 4.8%

 

/сая.төгрөг/

БАНКНЫ ХОЛБОГДОХ ЭТГЭЭД /НЭГДМЭЛ СОНИРХОЛТОЙ ЭТГЭЭД/ АКТИВЫН ХЭЛБЭР ҮЛДЭГДЭЛ ДҮН ӨӨРИЙН ХӨРӨНГӨД ЭЗЛЭХ ХУВЬ
1 Банкны холбогдох нэг этгээд /нэгдмэл сонирхолтой этгээд/-д олгосон зээл болон зээлтэй адилтган тооцох бусад актив /Өөрийн хөрөнгийн 5 хувиас хэтрэхгүй/
1.1. Банкны хувьцаа эзэмшигч – – –
1.2. Банкны эрх бүхий албан тушаалтан – – –
1.3. Банкны бусад холбогдох этгээд зээл 5,064.11 4.5%
2 Банкны нийт холбогдох этгээдүүдэд /нэгдмэл сонирхолтой этгээдүүд/-д олгосон зээл болон зээлтэй адилтган тооцох бусад актив /Өөрийн хөрөнгийн 20 хувиас хэтрэхгүй/
2.1. Банкны хувьцаа эзэмшигч зээл 100.00 0.1%
2.2. Банкны эрх бүхий албан тушаалтан зээл 191.58 0.2%
2.3. Банкны бусад холбогдох этгээд зээл 17,593.42 15.8%