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季度财务报告

年度 -2023 季度 – 3

单位为100万蒙图)

资产负债表

31/12/2022

30/09/2023
1 资产
1.1 现金及现金等价物

                  483,493

                    212,146

1.2 存放于银行及其他金融机构款项

                       69,136

                      69,464

1.3 金融投资

                       12,279

                       47,977

1.4 发放贷款（净值）

                    556,701

                    622,451

1.4.1 正常贷款

                 497,794

                 564,519
1.4.2 不良贷款

                    77,125

                   81,232
1.4.3 应收还款

                      (140)

                     (173)
1.4.4 应收利息

                 11,399

                   12,368
1.4.5 贷款损失准备金

                (29,477)

               (35,495)
1.5 衍生金融工具资产

                         3,813

                         1,779

1.6  其他金融资产

                            694

                             692

1.7 其他非金融资产

                         3,274

                       15,242

1.8 固定资产

                       22,125

                 20,019
1.9 待售资产

                             –  

                   14,184

1.10 无形资产

                      10,486

                       12,952

1.11 资产合计

                 1,162,001

                1,016,906

2 负债
2.1 往来账户

             120,912

                 77,018
2.2 客户存款

             400,133

             468,980
2.3 银行及其他金融机构存放款项

            404,291

             210,370
2.4 其他吸收款项               20,560                34,960
2.5 衍生金融工具负债                 5,840                   2,516
2.6 其他负债               24,042                32,496
2.7 负债合计                975,778                826,340
3 股东权益
3.1 股本            146,474              146,474
3.2 资本公积               15,647                15,647
3.3 库存股               (7,032)                (7,032)
3.4 重估盈余                         –                          –
3.5 留存收益/损失/              30,030                35,419
3.6 其他权益工具                  1,104                        58
4 股东权益合计               186,223                190,566
5 负债及股东权益总计            1,162,001             1,016,906

 

单位为100万蒙图)

利润表 31/12/2022 30/09/2023
1 I利息收入                 84,938                    80,756
1.1 来自蒙古央行                       415                       1,747
1.2 来自其他银行和金融机构                    2,582                      2,596
1.3 证券收益                    4,372                      5,320
1.4 贷款收入                 72,480                    67,595
1.5 其他利息收入                    5,089                      3,498
2 利息支出                 45,956                    54,282
2.1 往来账户利息支出                             –                      1,394
2.2 存款账户利息支出                  37,816                    44,869
2.3 借入资金利息支出                    2,378                       1,693
2.4 证券利息支出                      1,711                          913
2.5 其他利息支出                    4,051                      5,413
3 利息净收入 (1-2)                 38,982                    26,474
4 拨备支出                    9,190                      6,044
4.1 在其他银行和金融机构的存款                        768                              –
4.2 证券                          69                              –
4.3 贷款                    8,353                      6,044
5 拨备后的净利息收入 [(3)-(4)]                   29,792                   20,430
6 其他收入                   31,544                    23,538
6.1 非利息收入                    31,100                   23,433
6.1.1 交易收入                   19,213                     11,017
6.1.2 汇兑及重估调整费用                   10,497                     11,445
6.1.3 手续费及佣金收入                     1,390                         926
6.1.4 其他非利息收入                             –                           45
6.2 其他收入                       444                          105
7 其他支出                   47,704                    39,472
7.1 非利息支出                    47,157                    39,182
7.1.1 其他拨备支出                       58                            9
7.1.2 交易支出                  15,191                     8,753
7.1.3 汇兑及重估调整费用                   9,376                   10,727
7.1.4 手续费及佣金支出                    1,150                         982
7.1.5 其他业务支出                 21,382                    18,711
7.2 其他支出                      547                         290
8 税前利润 (5+6-7)                 13,632                     4,496
9 所得税费用          2,944               211
10 税后利润 (8-9)        10,688          4,285
11 其他综合收入             (76)                   –
12 本期综合收益总额          10,612          4,285

单位为100万蒙图)

资产负债表外 31/12/2022 30/09/2023
承付款项与或有负债（净)         11,078         14,848

 

审慎比率指标 适当比率 30/09/2023
一级权益与风险加权资产的适当比率 ≥ 9% 24.3%
股东权益与风险加权资产的比率 ≥ 12% 24.3%
流动性比率 ≥ 25% 29.0%
外汇未平仓头寸与股东权益的比率/单位货币/ < ±15% 1.8%
外汇未平仓头寸与股东权益的比率/总计/ < ±30% 4.5%

 

单位为100万蒙图)

银行关联方
（利害关系人）		 资产形式 余额 占股东权益比率
1 发放给一名银行关联方（利害关系人）的贷款以及等价于贷款的其他形式资产（不高于股东权益的5%） 3.3%
1.1 银行股东                                  –                                 – 0.0%
1.2 银行高管                                  –                                 – 0.0%
1.3 其他银行关联方 贷款                      6,353 3.3%
2 发放给所有银行关联方（利害关系人）贷款以及等价于贷款的其他形式资产（不高于股东权益的20%） 13.6%
2.1 银行股东 贷款               100 0.1%
2.2 银行高管 贷款                         415 0.2%
2.3 其他银行关联方 贷款                   25,456 13.3%