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季度财务报告

年度 -2023 季度 – 4

单位为100万蒙图)

资产负债表 31/12/2022 31/12/2023
1 资产
1.1 现金及现金等价物                   483,493 353,296
1.2 存放于银行及其他金融机构款项                        69,136                      78,448
1.3 金融投资                        12,279                       62,678
1.4 发放贷款（净值）                     556,701                    672,435
1.4.1 正常贷款                  497,794                  632,883
1.4.2 不良贷款                     77,125                    62,023
1.4.3 应收还款                       (140)                                 (159)
1.4.4 应收利息                  11,399                             15,013
1.4.5 贷款损失准备金                 (29,477)                           (37,325)
1.5 衍生金融工具资产                          3,813                                2,443
1.6  其他金融资产                             694                                   703
1.7 其他非金融资产                          3,274                             20,906
1.8 固定资产                        22,125                             19,603
1.9 待售资产                              –                               14,902
1.10 无形资产                       10,486                             13,067
1.11 资产合计                  1,162,001                       1,238,481
2 负债
2.1 往来账户              120,912                             92,072
2.2 客户存款              400,133                           482,662
2.3 银行及其他金融机构存放款项             404,291                           368,160
2.4 其他吸收款项               20,560                             47,667
2.5 衍生金融工具负债                 5,840                                3,409
2.6 其他负债               24,042                             47,456
2.7 负债合计                975,778                       1,041,426
3 股东权益
3.1 股本            146,474              146,474
3.2 资本公积               15,647                15,647
3.3 库存股               (7,032)                (7,032)
3.5 留存收益/损失/              30,030                41,867
3.6 其他权益工具                  1,104 99
4 股东权益合计               186,223 197,055
5 负债及股东权益总计            1,162,001            1,238,481

单位为100万蒙图)

资产负债表外 31/12/2022 31/12/2023
承付款项与或有负债（净)         11,078        16,760

单位为100万蒙图)

利润表 31/12/2022 30/09/2023
1 I利息收入                 84,938                           117,621
1.1 来自蒙古央行                       415                                1,847
1.2 来自其他银行和金融机构                    2,582                                3,397
1.3 证券收益                    4,372                                7,766
1.4 贷款收入                 72,480                           100,867
1.5 其他利息收入                    5,089                                3,744
2 利息支出                 45,956                             74,205
2.1 往来账户利息支出                             –                                1,877
2.2 存款账户利息支出                  37,816                             61,858
2.3 借入资金利息支出                    2,378                                2,940
2.4 证券利息支出                      1,711                                1,052
2.5 其他利息支出                    4,051                                6,478
3 利息净收入 (1-2)                 38,982                             43,416
4 拨备支出                    9,190                                8,177
4.1 在其他银行和金融机构的存款                        768                                   252
4.2 证券                          69                                        6
4.3 贷款                    8,353                                7,919
5 拨备后的净利息收入 [(3)-(4)]                   29,792                             35,239
6 其他收入                   31,544                             31,202
6.1 非利息收入                    31,100                             31,072
6.1.1 交易收入                   19,213                             14,229
6.1.2 汇兑及重估调整费用                   10,497                             15,271
6.1.3 手续费及佣金收入                     1,390                                1,307
6.1.4 其他非利息收入                             –                                   265
6.2 其他收入                       444                                   130
7 其他支出                   47,704                             53,850
7.1 非利息支出                    47,157                             53,620
7.1.1 其他拨备支出                       58                                       –
7.1.2 交易支出                  15,191                             10,974
7.1.3 汇兑及重估调整费用                   9,376                             14,939
7.1.4 手续费及佣金支出                    1,150                                1,512
7.1.5 其他业务支出                 21,382                             26,195
7.2 其他支出                      547                                   230
8 税前利润 (5+6-7)                 13,632                             12,591
9 所得税费用          2,944                                1,858
10 税后利润 (8-9)        10,688                             10,733
11 其他综合收入             (76)                                      52
12 本期综合收益总额          10,612                             10,785

单位为100万蒙图)

审慎比率指标 适当比率 31/12/2023
一级权益与风险加权资产的适当比率 ≥ 9% 24.3%
股东权益与风险加权资产的比率 ≥ 12% 24.3%
流动性比率 ≥ 25% 29.0%
外汇未平仓头寸与股东权益的比率/单位货币/ < ±15% 1.8%
外汇未平仓头寸与股东权益的比率/总计/ < ±30% 4.5%

单位为100万蒙图)

银行关联方
（利害关系人）		 资产形式 余额 占股东权益比率
1 发放给一名银行关联方（利害关系人）的贷款以及等价于贷款的其他形式资产（不高于股东权益的5%） 3.2%
1.1 银行股东                                  –                                 – 0.0%
1.2 银行高管                                  –                                 – 0.0%
1.3 其他银行关联方 贷款                      6,353 3.2%
2 发放给所有银行关联方（利害关系人）贷款以及等价于贷款的其他形式资产（不高于股东权益的20%） 12.4%
2.1 银行股东 贷款               100 0.1%
2.2 银行高管 贷款                        404 0.2%
2.3 其他银行关联方 贷款                   23,907 12.1%