月度归档： 2022 年 8 月

反洗钱与打击资助恐怖主义政策:

交通发展银行根据《反洗钱和打击资助恐怖主义法》（AML/CFT法）以及国际国内监管机构发布的法规、建议和标准，将合规性原则有效地落实到了银行业务运营中 .

本行根据适用的法律法规，制定了完整的AML/CFT规划，其中涵盖了解您的客户 (KYC) 程序、客户/产品 洗钱/资恐风险评估、国际制裁的实施以及代理银行与金融机构之间关系等方面。

根据 AML/CFT 法律法规，银行在向客户提供任何服务之前，应当采取适当KYC措施以充分确保和验证有关客户的数据、付款单、协议、发票及任何其他文件。

下列信息需由官方信息来源以及证据性文件验证:

1. 与银行建立业务合作关系的目的;
2. 受益所有人、股东架构以及资产管理信息。
3. 客户所经营的业务与所进行交易的一致性;

在与外国银行建立合作时，本行严格遵循沃尔夫斯堡集团发表的代理银行尽职调查问卷 (CBDDQ)、美国爱国者法案以及美国海外账户税收合规法案等相关规章制度的要求。

沃尔夫斯堡 CBDDQ:

请点击此处查看我行对“沃尔夫斯堡集团”为识别金融机构而发布的“金融机构的代理行尽职调查问卷”(CBDDQ)。（附录应包含在“点击这里”部分）

美国爱国者法案：

请点击此处查看美国联邦储备局颁发的《全球美国爱国者法案》认证，该认证确保符合美国银行和金融机构的外国代理账户要求。（附录应包含在“点击这里”部分）

美国海外账户税收合规法案:

与世界上的所有金融机构类似，交通发展银行有义务根据《海外账户税收合规法案》(FATCA)向美国国家税务局(IRS)报告美国公民和法人实体持有的账户信息。

请点击此处查看Transbank的FATCA全球中介机构识别号（GIIN）和注册信息。（附录）