- Official request/amount, interest, term and collateral to be pledged should be mentioned/
- Loan Application / Bank’s application /
- Resolution of the Board of Directors on obtaining a loan. / Decision on the amount, interest, term, collateral of the requested loan and appointment of the person authorized to sign /
- Copy of company certificate, copy of company charter / stamped by state registration office /
- Copy of ID card of the person authorized to sign the loan agreement (e.g. founder, CEO, CFO, etc.), borrower’s application form (if legal entity)
- Business licenses, plans and other documents
- The purpose of the loan, contract, project, etc.
- The market and competitor’s analysis
- Tax reference
- GCCA reference / in the name of the organization and shareholders /
- Reference from GASR / on behalf of enterprises and major shareholders /
- Financial statements of the company certified by the Audit and Tax Administration – / for the last 4 quarters, at the end of the last year /
- Financial statements at the end of the year. These include: list of receivables, current assets, fixed assets, payables and liabilities and sales, unit cost, balance sheet for the last 1 year
- Account statement / last 12 months /
- Pledge of immovable property (if the pledged property is in the name of another organization, a copy of the company’s certificate, charter, decision and resolution authorizing to pledge)
- Collateral historical and detailed reference
- Pledged land certificate, contract and cadastral map
- List and certificate of pledged machinery and equipment
- Proof of tax payment in case of real estate purchase
- Loan agreement and loan account statement if you have outstanding loans with other banks and NBFIs.
- Other required additional materials
“Тэрбум мод” үндэсний хөдөлгөөнийг дэмжих зорилгоор арилжааны банкууд хамтран Монголбанкны дэмжлэгтэйгээр Тэрбум мод санг байгуулж, анхны төслийн нээлттэй сонгон шалгаруулалтад тэнцсэн төслүүдийг өнгөрсөн 5 сард зарласан билээ.
Тээвэр хөгжлийн банк нь шалгарсан төслүүдээс 281-р цэцэрлэгийн нээлтэд төлөөлөн оролцсон ба 281-р цэцэрлэгт 112 гоёлын мод, 50 хайлаас, 435 м2 зүлэгжүүлэлт бүтээн байгуулж хүүхэд залуучуудын сурах орчинг эрүүл болгож, багш, сурган хүмүүжүүлэгч, сурагч, эцэг эхчүүдийн дунд мод тарих, арчилж хамгаалах аргачлал, ач холбогдлын талаарх мэдлэг ойлголтыг нэмэгдүүлж, цаашид үндэсний хэмжээнд түгээн дэлгэрүүлэх арвин үйлсэд арилжааны банкуудтай хамтран хувь нэмрээ оруулж байгаадаа таатай байна.
Уг төслийн 1-р чиглэлийн хүрээнд буюу Улаанбаатар хотын сургууль, цэцэрлэгийн ногоон байгууламжийг сайжруулах, хүүхдийн сурах орчинг эрүүл болгоход хувийн хэвшлийн төлөөллүүд хувь нэмэр оруулж, энэ жил нийт 9 сургууль, 11 цэцэрлэгийн гадаа орчинг цэцэрлэгжүүлэх, ногоон байгууламжийн ажлыг мэргэжлийн гурван байгууллага хийж гүйцэтгээд байна.
2023 оны 9-р сар
Тээвэр хөгжлийн банк “Тэрбум мод” үндэсний хөдөлгөөнийг дэмжин оролцлоо.
Цахим орчинд үйлдэгдэх залилан болон хуурамч xаяг ашиглан харилцагч таны хувийн мэдээллийг олж авах замаар луйвар xийx үйлдлүүд иxсэж байгаа тул банк нь харилцагчийн аюулгүй байдлыг xангаx үүднээс дарааx мэдээллийг xүргүүлж байна.
Харилцагч таны гар утас, цахим шуудан, сошиал хаягт ирсэн сэжиг бүхий линк болон түүний дотор хавсаргасан файлыг нээхгүй байx, хувийн мэдээллээ оруулахыг шаардсан мессежний хариуд нууцлалтай мэдээллээ илгээхгүй байx, тухайн байгууллагын албан ёсны утас, вэбсайт нь мөн эсэхийг нягталж шалгаж, хэвшсэнээр цахим луйврын хохирогч болохоос урьдчилан сэргийлэх боломжтой юм.
ЗӨВЛӨМЖ
- Сошиал орчинд тавигдсан “бага хүүтэй, барьцаагүй зээл олгоно, мөнгөн тусламж өгнө, хөрөнгө оруулалт хийнэ” гэх мэт хуурамч залилан мэхлэх мэдээлэлд автахгүй байж, хувь хүний нууцлалтай мэдээлэл болон аливаа урьдчилгаа төлбөр шилжүүлэхээс татгалзах;
- Банк хэзээ ч харилцагчаасаа хувийн нууцлалтай мэдээлэл буюу интернэт банкны нэвтрэх нэр, нууц үг оруулах, гүйлгээний баталгаажуулах код шаардсан хүсэлт илгээдэггүй.
- Банкны нэрийн өмнөөс танд ирсэн аливаа мэдээллийн албан ёсны цаxим xаяг, утасны дугаар үнэн зөв эсэxийг заавал нарийн нягтлан шалгаж, банкны харилцагчийн үйлчилгээний төвд хандаж тодруулга хийж байх.
- Олон нийтийн газар, гудамж талбайд таны интернэт банк, гар утас, төлбөрийн картыг ашиглан мөнгө шилжүүлэх, бэлэн мөнгө болгон авах, сайн үйлсийн тусламж шилжүүлэх зэрэг таны дансыг ашиглан үйлдэх аливаа залилангийн шинж агуулсан арга барилд хууртахгүй байх.
Цаxим залилан нь xарилцагчийн сэтгэл xөдлөл, итгэл үнэмшил дээр тулгуурлан xууран мэxлэx зорилготой, мессеж xүлээн авсан xүмүүс маш xурдан хариу үйлдэл үзүүлэx магадлалтай байдгаараа бусад төрлийн xалдлагуудаас илүү эрсдэлтэй байдагт анхаарна уу.
2023 оны 2 улирал
2023 оны I улирал
2023 оны 8-р сар
Дэлхийн дижитал төлбөрийн технологийн компани болох Visa International байгууллагад үндсэн гишүүн болсон 6 дахь банк боллоо.
2023 оны 8-р сар
Тээвэр хөгжлийн банк нь TranzAxis төлбөрийн системийг нэвтрүүлсэн Монголын анхны арилжааны банк боллоо.
(MNT million)
Balance sheet | 30/06/2023 | ||
1 | Asset | ||
1.1 | Cash and cash equivalents |
225,711 |
|
1.2 | Due from banks and financial institutions |
62,780 |
|
1.3 | Financial investments |
37,151 |
|
1.4 | Loans and advances to customers (net) |
583,776 |
|
1.4.1 | Performing loans |
529,894 |
|
1.4.2 | Non-performing loans |
74,564 |
|
1.4.3 | Deferred loan payment |
(152) |
|
1.4.4 | Accrued interest receivable |
13,899 |
|
1.4.5 | Loan Loss Provision |
(34,429) |
|
1.5 | Derivative financial assets |
1,197 |
|
1.6 | Other financial assets |
558 |
|
1.7 | Other non-financial assets |
16,000 |
|
1.8 | Fixed assets (net) |
21,710 |
|
1.9 | Properties held for sale |
14,184 |
|
1.10 | Intangible assets |
12,306 |
|
1.11 | Total assets |
975,373 |
|
2 | Liabilities | ||
2.1 | Current accounts |
70,651 |
|
2.2 | Savings accounts |
422,334 |
|
2.3 | Due to banks and financial instituitions |
233,108 |
|
2.4 | Other funds |
21,290 |
|
2.5 | Derivative financial liabilities |
662 |
|
2.6 | Other liabilities |
38,155 |
|
2.7 | Total liabilities |
786,200 |
|
3 | Equity | ||
3.1 | Share capital |
146,474 |
|
3.2 | Share premium |
15,647 |
|
3.3 | Treasury shares |
(7,032) |
|
3.4 | Revaluation surplus |
– |
|
3.5 | Retained earnings /loss |
34,026 |
|
3.6 | Other reserves |
58 |
|
4 | Total equity |
189,173 |
|
5 | Total liabilities and equity |
975,373 |
|
(MNT million)
Income statement | 30/06/2023 | |
1 | Interest income |
54,870 |
1.1 | From Bank of Mongolia |
1,604 |
1.2 | From other banks & financial institutions |
1,666 |
1.3 | From securities |
3,806 |
1.4 | From loans |
43,705 |
1.5 | Other interest income |
4,089 |
2 | Interest expense |
36,426 |
2.1 | Interest expense on current accounts |
943 |
2.2 | Interest expense on savings accounts |
28,164 |
2.3 | Interest expense on borrowed funds |
1,027 |
2.4 | Interest expense on securities |
768 |
2.5 | Other interest expense |
5,524 |
3 | Net interest income (1-2) |
18,444 |
4 | Provision expenses (provision reverse income) |
4,992 |
4.1 | Deposits at other banks and financial institutions |
– |
4.2 | Securities |
– |
4.3 | Loans |
4,992 |
5 | Net interest income after provision [(3)-(4)] |
13,452 |
6 | Other income |
16,955 |
6.1 | Non-interest income |
16,867 |
6.1.1 | Trading income |
8,252 |
6.1.2 | Foreign exchange and revaluation income |
7,929 |
6.1.3 | Fees and commission income |
641 |
6.1.4 | Other non-interest income |
45 |
6.2 | Other income |
88 |
7 | Other expense |
27,248 |
7.1 | Non-interest expense |
27,088 |
7.1.1 | Other provision expense |
230 |
7.1.2 | Trading expense |
7,190 |
7.1.3 | Foreign exchange and revaluation expense |
6,048 |
7.1.4 | Fees and commission expense |
737 |
7.1.5 | Other operating expense |
12,883 |
7.2 | Non-operating expense |
160 |
8 | Profit before tax (5+6-7) |
3,159 |
9 | Income tax expense |
267 |
10 | Profit after tax (8-9) |
2,892 |
11 | Other comprehensive income |
– |
12 | Total comprehensive income for the year (10+11) |
2,892 |
(MNT million)
Off balance sheet items | 30/06/2023 |
Contingencies and commitments (net) |
12,164 |
Prudential ratios by the Bank of Mongolia | Limit | 30/06/2023 |
Tier 1 ratio |
≥ 9% |
26.0% |
Capital adequacy ratio |
≥ 12% |
26.0% |
Liquidity ratio |
≥ 25% |
29.8% |
Foreign currency open position ratio (single currency) |
< ±15% |
5.2% |
Foreign currency open position ratio (total) |
< ±30% |
10.9% |
(MNT million)
Related parties | Category of assets | Outstanding balance | % in total Equity | |
1 | Loans and other equivalent assets provided to a related party (less than 5% of capital) |
3.2% |
||
1.1 | Shareholders |
– |
– |
0.0% |
1.2 | Management |
– |
– |
0.0% |
1.3 | Other related parties |
Loan |
6,143 |
3.2% |
2 | Total Loans and other equivalent assets provided to related parties (less than 20% of capital) |
13.9% |
||
2.1 | Shareholders |
Loan |
100 |
0.1% |
2.2 | Management |
Loan |
426 |
0.2% |
2.3 | Other related parties |
Loan |
25,702 |
13.6% |
TransBank JSC has joined the Netherlands-based Partnership for Carbon Accounting Financials (PCAF) to measure and disclose the greenhouse gas emissions from its financial activities.
The risk posed by climate change is considered a significant concern for banks and financial institutions. It has become a priority for these institutions to assess, define, and transparently report the risk, as well as to make efforts to mitigate potential risks. In this context, PCAF has developed a unified methodology for assessing, measuring and disclosing the greenhouse gas emissions from loans and investment of financial institutions. With more than 400 financial institutions from six continents, the group is rapidly expanding in North America, Latin America, Europe, Africa and Asia-Pacific. For TransBank, our participation in this partnership is crucial as it allows us to contribute to global efforts aimed at reducing greenhouse gas emissions. We will introduce innovative standards into our business operations, support environmentally friendly practices among our customers, and facilitate a transition towards a low-carbon development path.
Benefits
- Does not require collateral (no immovable property nor automobile is required)
- Prompt solution in short period of time.
- No loan application fee.
Terms and Conditions | Loan for Women-owned Micro Businesses |
Loan amount | MNT 30 million /maximum loan amount to 60% of average sales revenue for 6 months/ |
Loan term | Up to 12 months |
Interest rate /monthly/ | 1.60%-1.80% |
Interest rate /annual/ | 19.20%-21.60% |
Loan application fee | MNT 0 |
Commitment fee /annual/ | 2.8% |
* Effective percentage rate /annual/: 19.81%-21.61%
Individuals shall be a female entrepreneur;
The legal entity shall meet one of the following requirements:
• More than 51% of the company’s shares are owned by female shareholders;
• To have a female CEO or General Director;
• At least 50% of all employees are women /Legal entity shall be led by a female entrepreneur/
Evidence of running the business in the last 12 months and continuing to pursue it as a going concern and TransBank POS device shall be used for at least 6 months.